交易規則是你縱橫市場的真正法寶

我有個朋友，進入匯市交易差不多一年了，虧了一些錢。有一次看他交易，做多之後又做空，空後又多，反反复复，賺少虧多，然後就問他：「你一會空、一會多，一會0.3手，一會0.1手，一會0.5手，你的交易規則是什麼樣的？」他回答：「我又不是機構裡面的交易員，還要什麼規則呀？」......

其實很多交易者都存在這個問題，就是交易沒有規則。

中國人有句老話：沒有規矩，不成方圓。

無論我們想做什麼事，都要遵守一定的規則，才有可能把事情做成功、做好。

做交易也不例外，只有我們每次都按規則交易，才能最終達到穩定盈利的目標。

就比如開車，無論你的車技有多好，也需要遵守交通規則，否則就無法確保自身的安全，更別說到達目的地了。

那交易規則具體指什麼呢？它的作用是什麼？

交易規則是指交易員依據自己的交易理念和分析方法，而製訂的某些規則，為交易員的交易行為提供明確的指示和規範。

它的作用在於限制和削弱交易員的交易行為的自由度與隨意性，使其規範化，並保持一致性。

那為什麼要這麼麻煩制訂交易規則呢？難道我們自己做交易還不能自由交易嗎？

因為黃金外匯保證金市場交易的風險遠遠超過很多人的認知，而我們制訂交易規則的目的，就是讓我們能盡可能地掌控風險。

這些風險主要來自兩大方面：

一，系統性風險

系統性風險無處不在，主要是由政治、經濟、利率、戰爭、社會等等因素造成的，其複雜性與不確定性是我們無法預料與規避的，但是會導致市場價格的巨幅波動。

近年來令人印象最深刻的莫過於瑞郎黑天鵝事件，直接導致許多大機構破產，更別說許多小散戶的爆倉了。雖然說發生這種事件的概率很小，但是如果你想成為專業的交易員，就不能將其排除。

還有一種風險來自「金融大鱷」，我們都知道價格的波動是由於資金的參與造成的，而市場上存在很多的機構、財團、大戶等等，他們擁有的資金都是普通散戶無法比擬的，經常都會發生某個「大鱷」成交幾十億美元價值的合約，直接導致市場價格暴漲或暴跌。

想想看，你是否曾經被這些暴漲或暴跌傷害過？

面對這種種不可預期的風險，我們能怎麼辦呢？

我們能做的就是在資金管理上下功夫，並製訂相應的規則，讓我們能夠盡可能地掌控住風險。

二，人性風險

人性風險表現為我們人性的弱點，所引發的風險帶來的負面影響。

諾貝爾經濟學獎獲得者丹尼爾·卡尼曼，在他的著作《思考，快與慢》中提到前景理論，其中可能性與決策權重的關係模型指出，當人們面對財富得失時，會採取一種偏好的特殊模式，事件發生可能性的大小直接影響著人們的決策：當人們較大可能性獲得財富時，會害怕損失，而採取風險規避的行為；而當人們較大可能性損失財富時，則希望避免損失，而採取冒險行為。

這就很好的解釋了，為什麼很多人在小幅虧損的時候不願意止損，而要冒險扛單，以致於虧損越來越大，最終實在無法再承受更大的壓力時才「割肉」，從而導致大幅虧損；而在有小幅盈利的時候，又擔心盈利飛走，而選擇落袋為安。長此以往虧大盈小，又怎麼能盈利呢？

這些其實都是人性的弱點，在無意識中一直控制著大部分人的交易行為。

慾望與情緒波動是最常見的人性弱點，慾望常常蒙蔽我們的雙眼，而情緒的不穩定性與不確定性，往往又是導致我們接二連三虧損的罪魁禍首。

慾望不斷驅使著我們努力與行動，而貪婪是最基本的慾望之一，好不容易等到了一次勝率很高的機會，很多人就會想著重倉交易，但是往往就會發生意外而產生大幅虧損，而一旦產生大幅虧損，人的情緒就會波動很大，接著又會發生連鎖反應，然後就是災難......

人性風險所導致的危害有些時候甚至超過系統性風險的危害。

那我們要如何才能跳出人性風險這個坑呢？

只有當我們為了預防人性風險的出現，而提前製訂一些交易規則，通過交易規則約束我們的內心和交易，才能盡量規避人性風險對我們的影響。

因此，交易規則是你縱橫市場的真正法寶，它不僅能讓你有效掌控住系統性風險的危害，也能盡量規避人性風險帶來的影響。

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那我們要製訂一些什麼規則呢？或者說要如何制訂規則呢？

每個人的性格不同，分析方法不同，各方面的條件也都不一樣，所以都要製訂符合自己實際情況的交易規則。不過，大致的一些規則也都是要有的：

技術規則：什麼情況下入場，什麼情況下加倉，什麼情況下減倉，什麼情況下出場，入場盈虧比多少；

風控規則：風險百分比多少，止損幅度多少；

倉位規則：每次入場倉位多少，單個品種倉位多少，總倉位多少；

其它規則：連續止損幾次休息，破壞規則交易如何懲罰，連續幾次（或多長時間）遵守規則交易如何獎賞，等等。（設立獎懲機制，有助於我們遵守規則交易。）

把以上所有規則全部製訂清楚，越具體、越清晰越好；之後，在實踐的過程中再慢慢去微調，以達成最適合自己的、最有效率的交易規則。

然後按照規則交易，這樣才能讓我們的交易規範化，保持一致性，避免受人性的干擾，並最大程度地掌控住風險；而由於交易的一致性，後期的複盤也就更容易讓我們揚長避短，獲得進步。

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— 最後的話—

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制訂好規則後，你還要嚴格遵守紀律，才能讓交易更有保障。我們無論是上學、上班，還是生活在這社會中，都有許許多多的規則在約束著每一個人，只有這樣才能讓社會有序、良好運行。

而交易的規則是由我們自己制訂的，也沒有其他人監督，所以要求我們要高度自律，不能有僥倖心理，很多優秀交易員在堅守多年後，往往就一次僥倖，重倉不止損，最終結果就是滿盤皆輸。（想想交易天才利佛莫爾的結局。）

並且漸漸地你會發現，我們固有的人性弱點很難克服，很多時候有可能是由於我們的思維、格局被局限，而導致我們一直無法提高，所以有句話說——你永遠賺不到你認知以外的金錢。

古語曰：「功夫在詩外。」

所以我們還需要不斷修煉我們的內心，古聖先賢為我們留下了太多的寶貴財富，就等我們去汲取，可以多看一些哲學、心智類的書籍，去提高我們的修為。

永遠不要小看人性弱點對我們的影響，它能在無意識中、無形中將我們控制，很多時候我們幾乎都無法察覺，這是我們身體中進化了千百萬年後的基因決定的，所以我們只能是用規則來束縛它，從某種意義上讓我們的交易獲得自由，這樣才能讓我們在交易的路上行穩致遠，最終讓我們的人生獲得自由！

共勉！