Lý do tại sao đồng đô la Mỹ được gọi là đồng đô la Mỹ là bởi vì đồng đô la Mỹ và vàng là tương đương nhau, và càng nhiều đô la Mỹ thì phải có càng nhiều vàng ở Mỹ, được gọi là "Hệ thống Bretton Woods" trong tài chính.
Hệ thống Bretton Woods được thiết lập sau Thế chiến II quy định rằng đồng đô la Mỹ là đồng tiền dự trữ quốc tế chính. Đồng đô la Mỹ được liên kết trực tiếp với vàng và tiền tệ của các quốc gia khác nhau được liên kết với đồng đô la Mỹ và có thể đổi lấy vàng ở Hoa Kỳ với giá chính thức là 35 đô la một ounce.Đây là sự khởi đầu của hệ thống tiêu chuẩn vàng .
Bản vị vàng ra đời như thế nào? Nó đã tan rã như thế nào, ở đây tôi sẽ giới thiệu chi tiết theo ba bước, đó là: việc tạo ra bản vị vàng của Newton, việc bãi bỏ bản vị vàng của Zhu Yuanzhang và sự tan rã hoàn toàn của bản vị vàng.
1. Newton thiết lập tiêu chuẩn vàng
Bản vị vàng là một hệ thống tiền tệ dựa trên vàng làm tiền tệ tiêu chuẩn, quốc gia đầu tiên thực hiện bản vị vàng là Anh, được đề xuất bởi nhà vật lý, nhà toán học, nhà khoa học và nhà triết học nổi tiếng Newton.
Theo ghi chép lịch sử, Newton đã tham gia nghiên cứu khoa học gần 30 năm và phải mất gần 30 năm sau, ông mới từ bỏ việc học và tham gia chính trị. Chính trong thời gian làm chính trị, Newton đã giải quyết thành công những vấn đề gặp phải trong quá trình đúc lại tiền của Anh và trở thành người có đóng góp to lớn cho lịch sử tiền đúc anh hùng và cả lịch sử tiền đúc thế giới.
Năm 1699, ở tuổi 55, Newton đến Tháp Luân Đôn, nơi đúc tiền duy nhất ở Anh vào thời điểm đó, lúc này Newton cũng có một danh tính mới là "Giám đốc Sở đúc tiền Hoàng gia". trở thành giám đốc của Mint, bắt đầu làm việc.
Năm 1717, Newton đưa ra một đề xuất chính sách mới, đó là cố định tỷ lệ giá cả giữa vàng và bảng Anh theo một tiêu chuẩn thống nhất, và không cho phép bất kỳ ai đổi lấy vàng với giá khác, đây là sự khởi đầu của tiêu chuẩn vàng, sử dụng vàng làm tài sản thế chấp để cố định các loại tiền tệ khác với giá cả và tiêu chuẩn cố định.Kể từ đó, vàng đã trở thành vai trò chính trong việc đảm bảo tiền tệ, điều này cũng đặt nền móng cho hệ thống tiêu chuẩn vàng tiếp theo.
Có thể thấy rằng điều mà Newton muốn tạo ra là một loại tiền tệ tốt như vàng, nghĩa là một loại tiền tệ ổn định như vàng.Cách hiệu quả duy nhất để làm điều này là cố định tỷ giá hối đoái giữa bảng Anh và vàng.
Ngoài ra, do bạc chảy ra và vàng chảy vào vào thời điểm đó, mối quan hệ giữa vàng và bạc đã trải qua một sự thay đổi rõ rệt, hệ thống tiền tệ của Anh rơi vào tình trạng rối loạn, biện pháp cấp bách nhất là duy trì sự ổn định của hệ thống tiền tệ.
Hợp đồng, đây là yếu tố chính thực sự ràng buộc vàng và bảng Anh. Đây là tiêu chuẩn hóa trao đổi. Tiêu chuẩn trao đổi là một hợp đồng. Vàng và bảng Anh được liên kết chặt chẽ thông qua một tiêu chuẩn trao đổi thống nhất. Trong hợp đồng này Dưới nền tảng ràng buộc của Vương quốc Anh, Vương quốc Anh đứng với vàng.
Tiêu chuẩn vàng có các đặc điểm sau -
Đặc điểm 1: Vàng được dùng để xác định giá trị được biểu thị bằng tiền tệ, mỗi đơn vị tiền tệ đều có hàm lượng vàng hợp pháp và tiền tệ của các quốc gia khác nhau có tỷ lệ giá nhất định theo trọng lượng của vàng mà chúng chứa.
Đặc điểm 2: Tiền vàng có thể được đúc tự do và bất kỳ ai cũng có thể giao vàng cốm cho Xưởng đúc tiền quốc gia để được đúc thành tiền vàng theo hàm lượng vàng của đồng tiền tiêu chuẩn.
Đặc điểm 3: Tiền vàng là tiền tệ có giá trị bồi thường hợp pháp vô hạn và có quyền phương tiện thanh toán vô hạn.
Đặc điểm 4: Dự trữ tiền tệ của các quốc gia là vàng và vàng cũng được sử dụng trong các khu định cư quốc tế, vàng có thể được xuất nhập khẩu tự do.
Đặc điểm 5: Vì vàng có thể được tự do chuyển giao giữa các quốc gia, điều này đảm bảo sự ổn định tương đối của thị trường ngoại hối và sự thống nhất của thị trường tài chính quốc tế.
Tuy nhiên, với sự phát triển của thời gian và sự phát triển kinh tế, hệ thống bản vị vàng đã tan rã.
2. Chu Nguyên Chương bãi bỏ bản vị vàng
Tiền giấy đầu tiên xuất hiện ở Trung Quốc vào thời Bắc Tống, so với bạc và vàng thường được sử dụng, mọi người lập tức nhận thấy tiền giấy có nhiều ưu điểm, dễ mang theo nên nhanh chóng được sử dụng rộng rãi.
Kể từ ngày tiền giấy xuất hiện, địa vị và uy quyền của kim loại quý, đứng đầu là vàng, với tư cách là tiền tệ trong lưu thông đã bị thách thức mạnh mẽ, vàng đắt và khó mang theo, trong khi tiền giấy lại rẻ và dễ mang theo.
Chu Nguyên Chương trong lịch sử Trung Quốc, ông ta đã dùng quyền lực của mình để thay đổi luật chơi, vì ông ta quyết định sửa chữa tường thành Nam Kinh, thủ đô và thiếu kinh phí, ông ta đã cưỡng chế phát hành tiền giấy tín dụng thuần túy, một tờ tiền tên là Daming Tongxing Baochao bắt đầu lan rộng ra toàn quốc.Để thúc đẩy và đảm bảo việc lưu thông tiền giấy của nhà Minh, Zhu Yuanzhang đã đặc biệt ban hành luật nghiêm ngặt rằng người dân không được phép sử dụng vàng và bạc, và những người vi phạm sẽ bị trừng phạt bằng trọng tội.Động thái này được gọi là "cấm bạc" trong lịch sử. Bằng cách này, Zhu Yuanzhang đã trở thành người đầu tiên trong lịch sử Trung Quốc giải phóng một quốc gia khỏi vàng và bạc.
Kể từ đó, tiền giấy đã được tách thành công khỏi quyền tài phán và xiềng xích của vàng, đồng thời giải phóng các đặc tính của bảo đảm vật chất, và việc phát hành tiền giấy hoàn toàn được đặt trên tín dụng quốc gia, điều này có thể nói là có ảnh hưởng sâu rộng trên thế giới lịch sử. Đây cũng là sự tan rã thành công của bản vị vàng trong lịch sử Trung Quốc. Bắt đầu!
3. Sự tan rã hoàn toàn của bản vị vàng
Sau chiến tranh thế giới thứ hai, một hệ thống tiền tệ quốc tế lấy đồng đô la Mỹ làm trung tâm đã được thành lập, đây thực chất là một hệ thống tiêu chuẩn trao đổi vàng, Hoa Kỳ không lưu hành tiền vàng, nhưng cho phép các chính phủ khác trao đổi vàng với đô la Mỹ. là tiền tệ của các quốc gia khác.Tài sản dự trữ chính của quốc gia.
Tuy nhiên, dưới tác động của cuộc khủng hoảng đồng đô la, hệ thống dần bắt đầu chùn bước, vào tháng 8 năm 1971, chính phủ Hoa Kỳ ngừng chuyển đổi đô la Mỹ sang vàng và phá giá đồng đô la Mỹ hai lần, hệ thống chưa hoàn chỉnh này cũng sụp đổ.
Hệ thống bản vị vàng đã được sử dụng trong khoảng 100 năm và những lý do chính dẫn đến sự sụp đổ của nó như sau——
Điểm thứ nhất: tốc độ tăng của sản xuất vàng thấp hơn nhiều so với tốc độ tăng của sản xuất hàng hóa.
Điểm thứ hai: sự phân bổ dự trữ vàng giữa các quốc gia là không đồng đều.
Điểm thứ ba: vàng được các nước tham chiến tập trung để mua vũ khí.
Cụ thể, tốc độ tăng trưởng của sản xuất vàng thấp hơn nhiều so với tốc độ tăng trưởng của sản xuất hàng hóa và vàng không thể đáp ứng nhu cầu ngày càng mở rộng của lưu thông hàng hóa, điều này đã làm suy yếu đáng kể nền tảng của lưu thông tiền vàng.
Sự phân phối không cân bằng của dự trữ vàng ở các quốc gia khác nhau là do vào cuối năm 1913, Hoa Kỳ, Anh, Đức, Pháp và Nga chiếm 2/3 dự trữ vàng của thế giới. để lưu hành tiền vàng ở các nước khác.
Khi Chiến tranh thế giới thứ nhất nổ ra, vàng được các nước tham gia sử dụng để mua vũ khí, đồng thời việc xuất khẩu tự do và đổi tiền giấy đã bị dừng lại, điều này cuối cùng dẫn đến sự sụp đổ của hệ thống bản vị vàng.
Đồng đô la Mỹ và vàng luôn là tâm điểm chú ý trong quá trình phát triển của nền kinh tế thế giới, chỉ cần một sự biến động nhẹ về giá giữa đồng đô la Mỹ và vàng sẽ ảnh hưởng đến xu hướng kinh tế toàn cầu.
Điều mà các nhà đầu tư nên biết là đồng đô la Mỹ không chỉ là đồng tiền hợp pháp của Hoa Kỳ mà còn là đồng tiền thanh toán quốc tế. Trên thị trường đầu tư, chỉ số đô la Mỹ thường được sử dụng để phân tích xu hướng của đồng đô la Mỹ, chỉ số đô la Mỹ là chỉ số phản ánh toàn diện tỷ giá hối đoái của đồng đô la Mỹ trên thị trường ngoại hối quốc tế.
Chỉ số này có thể gián tiếp phản ánh những thay đổi trong khả năng cạnh tranh xuất khẩu và chi phí nhập khẩu của Hoa Kỳ, nếu chỉ số đô la Mỹ giảm có nghĩa là đồng đô la Mỹ đã mất giá so với các đồng tiền chủ chốt khác.
Vàng có thuộc tính tiền tệ, vì đặc tính này mà vàng có thể được dùng làm tiền tệ thanh toán quốc tế, có tín dụng hàng hóa mà con người không thể kiểm soát được, một khi tiền giấy dựa trên tín dụng quốc gia bị ảnh hưởng, thuộc tính tiền tệ của vàng sẽ dần dần biến mất. trở nên nổi bật.
Hệ thống tiền tệ thế giới ngày nay dựa trên vàng của ngân hàng trung ương hoặc Bộ Tài chính. Trong bối cảnh khủng hoảng tài chính, đồng USD suy yếu và yếu đi, lúc này tầm quan trọng của vàng được nhắc đến trên vũ đài kinh tế quốc tế.
Do đó, có một mối tương quan yếu giữa vàng và đô la Mỹ theo hướng ngược lại, như thể hiện trong hình bên dưới.
Điều đó có nghĩa là, với tư cách là đồng tiền định giá trên thị trường vàng quốc tế, việc đồng đô la Mỹ tăng giá hay giảm giá sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến quan hệ cung cầu vàng quốc tế.
Sự thay đổi giá vàng tính theo đô la Mỹ tuân theo các quy luật kinh tế cơ bản nhất và được xác định bởi cung và cầu.Vì vàng được định giá bằng đô la Mỹ nên khi đô la Mỹ mất giá, cùng một lượng tiền tệ khác có thể mua nhiều vàng hơn, do đó kích thích nhu cầu và kéo theo giá vàng, nhu cầu về vàng tăng lên đã đẩy giá vàng lên cao hơn.
Vàng là một công cụ đầu tư thay thế cho tài sản đô la Mỹ, khi đồng đô la Mỹ đang có xu hướng mạnh lên, cơ hội đầu tư vào sự tăng giá của đồng đô la Mỹ tăng lên và các nhà đầu tư sẽ tự nhiên đuổi theo đồng đô la Mỹ, ngược lại, khi đồng đô la Mỹ tăng giá. đồng đô la yếu, các nhà đầu tư sẽ có xu hướng đầu tư vào vàng và giá sẽ cho thấy một xu hướng tăng.
Theo mối quan hệ giữa đồng đô la Mỹ và vàng, trên bình diện quốc tế, vàng luôn được định giá bằng đô la Mỹ.
Đây là về tình trạng quốc tế của đồng đô la Mỹ.
Với sức mạnh của Hoa Kỳ, đồng đô la Mỹ đã được liên kết chặt chẽ với dự trữ vàng trong những năm đầu, do hàm lượng vàng cao và ổn định của đồng đô la Mỹ, thế giới có uy tín cao đối với đồng đô la Mỹ. đồng tiền quốc gia duy nhất này thành đồng tiền thanh toán quốc tế.
Trên thị trường ngoại hối toàn cầu, đồng đô la Mỹ là đồng tiền được giao dịch tích cực nhất, vì vậy đồng đô la Mỹ có bản sắc kép của đồng tiền quốc gia Hoa Kỳ và đồng tiền thanh toán quốc tế. Chính vì vị thế quốc tế cao của đồng đô la Mỹ mà thị trường vàng thế giới nói chung giao dịch ở mức giá được tính bằng đô la Mỹ, do đó, việc đồng đô la Mỹ mất giá chắc chắn sẽ dẫn đến giá vàng tăng.
Vì giá thị trường vàng được tính bằng đô la Mỹ, đô la Mỹ tăng giá sẽ khiến giá vàng giảm và đồng đô la Mỹ mất giá sẽ thúc đẩy giá vàng. USD sẽ có tác động rất lớn đến giá vàng.
Đồng thời, mối tương quan tiêu cực giữa đồng đô la Mỹ và vàng cũng chứng minh rằng khi đồng đô la Mỹ giảm, vàng sẽ tăng và khi vàng giảm, đồng đô la Mỹ có xu hướng tăng, do đó, các nhà đầu tư đã quen với việc đầu tư vào vàng với tham chiếu hơn sang đô la Mỹ.
Nhắc nhở về rủi ro: hãy nhớ chốt lãi và cắt lỗ khi giao dịch, đồng thời đặt quản lý rủi ro lên hàng đầu.
Thêm
