hình ảnh
Có một chiến lược giao dịch kiếm tiền nếu giá giữ nguyên trong một thời gian dài. bạn có biết?
Đây là một trong những cách phổ biến nhất để kiếm tiền và được sử dụng bởi nhiều nhà quản lý tiền lớn nhất và tồi tệ nhất trong lĩnh vực tài chính!
Đó là "giao dịch chênh lệch giá".
Giao dịch chênh lệch giá là gì?
Giao dịch thực hiện đề cập đến việc vay hoặc bán các công cụ tài chính với lãi suất thấp hơn và sử dụng chúng để mua các công cụ tài chính với lãi suất cao hơn.
Kiếm tiền lãi cao hơn trên các công cụ tài chính đã mua trong khi trả lãi suất thấp hơn cho các công cụ tài chính đã vay/bán.
Vì vậy, lợi nhuận trong giao dịch thực hiện là sự lây lan. Ví dụ về giao dịch chênh lệch giá:
Giả sử bạn đến ngân hàng và vay 10.000 đô la.
Khoản vay của họ là 10.000 đô la ở mức 1% APR.
Với số tiền đã vay, bạn mua một trái phiếu trị giá 10.000 đô la trả lãi 5% hàng năm.
lợi nhuận của bạn là bao nhiêu
Có ai biết không?
chơi lô tô! 4% mỗi năm! Đó là sự lây lan!
Bây giờ bạn có thể đang nghĩ, "Điều đó nghe có vẻ không thú vị hay có lãi bằng việc đi theo sự dao động của thị trường."
Tuy nhiên, khi bạn áp dụng điều này vào thị trường ngoại hối giao ngay, bạn cũng có thể ngồi lại và xem tài khoản của mình tăng lên mỗi ngày, nhờ đòn bẩy và các khoản thanh toán lãi hàng ngày được tính vào.
Để tôi nói cho bạn biết, chênh lệch lãi suất 3% là 60% mỗi năm trên tài khoản với đòn bẩy gấp 20 lần!
Ví dụ về các giao dịch chênh lệch giá có đòn bẩy:
Giả sử bạn vay 1 triệu đô la với lãi suất 1%.
Các ngân hàng không cho bất kỳ ai vay 1 triệu đô la. Nó yêu cầu tài sản thế chấp bằng tiền mặt của bạn: $10.000.
Miễn là bạn trả lại tiền, bạn sẽ nhận lại được tiền đặt cọc của mình.
Khoản vay đã được phê duyệt, vì vậy bạn hãy chất đầy ba lô của mình bằng tiền mặt.
Sau đó, bạn quay lại, băng qua đường đến một ngân hàng khác và gửi 1 triệu đô la vào tài khoản tiết kiệm 5% APR.
Một năm đã trôi qua. lợi nhuận của bạn là bao nhiêu
Kiếm được 50.000 đô la tiền lãi (1 triệu * 0,05) từ trái phiếu.
Được trả 10.000 đô la tiền lãi (1 triệu * 0,01 đô la).
Lợi nhuận ròng là $40,000.
Chỉ từ 10.000 đô la, bạn đã kiếm được 40.000 đô la!
Đó là lợi nhuận 400%!
Tiếp theo, chúng ta sẽ thảo luận về cách thức hoạt động của giao dịch chênh lệch giá, khi nào thì hiệu quả và khi nào thì không.
Chúng tôi cũng sẽ giải quyết vấn đề ngại rủi ro. (Đừng lo lắng, như chúng ta đã nói, chúng ta sẽ nói thêm về điều đó sau)
Giao dịch chênh lệch giá ngoại hối là gì?
Trên thị trường ngoại hối, các loại tiền tệ được giao dịch theo cặp (ví dụ: nếu bạn mua USD/CHF, thì thực tế là bạn đang mua USD và đồng thời bán CHF).
Các vị trí tiền tệ được bán cần phải trả lãi và các vị trí tiền tệ được mua có thể kiếm được tiền lãi.
Trong thị trường ngoại hối giao ngay, điểm đặc biệt của giao dịch chênh lệch lãi suất là khoản thanh toán lãi xuất hiện mỗi ngày giao dịch trên vị thế. Về mặt kỹ thuật, tất cả các vị trí được đóng khi thị trường ngoại hối giao ngay đóng cửa. Nếu bạn để sang ngày hôm sau, bạn sẽ không thấy điều đó xảy ra.
Nhà môi giới đóng và tạo lại vị thế của bạn, sau đó họ ghi nợ/ghi có cho bạn chênh lệch qua đêm giữa hai loại tiền tệ. Đây là chi phí "giữ" (còn được gọi là "lăn") đến ngày hôm sau.
Đòn bẩy được cung cấp bởi các nhà môi giới ngoại hối đã làm cho giao dịch chênh lệch giá trở nên rất phổ biến trên thị trường ngoại hối giao ngay.
Hầu hết các giao dịch ngoại hối là ký quỹ, có nghĩa là bạn chỉ trả một số tiền nhỏ và nhà môi giới sẽ chi trả phần còn lại. Nhiều nhà môi giới chỉ yêu cầu ký quỹ 1% hoặc 2%. Thật là một thỏa thuận, phải không?
Ví dụ về giao dịch chênh lệch giá ngoại hối
Hãy sử dụng một ví dụ phổ biến để cho thấy nó tốt như thế nào.
Trong ví dụ này, chúng ta sẽ xem xét Joe, một nhà giao dịch ngoại hối mới làm quen.
Hôm nay là sinh nhật của Joe, và ông bà của anh ấy rất hào phóng, tặng anh ấy 10.000 đô la làm quà sinh nhật. Rất tốt !
Anh quyết định để dành nó cho một ngày mưa.
Joe đến ngân hàng địa phương để mở một tài khoản tiết kiệm, và người quản lý ngân hàng nói với anh ấy, "Joe, anh có một tài khoản tiết kiệm với lãi suất 1%/năm. Thật tuyệt phải không?"
Joe dừng lại và tự nhủ: "Với lãi suất 1%, tôi chỉ có thể kiếm được 100 đô la một năm với 10.000 đô la." "Điều này thật quá nhàm chán!"
Joe là một người thông minh và biết cách đầu tư tốt hơn. Joe vui lòng trả lời giám đốc ngân hàng, "Cảm ơn ông, nhưng tôi nghĩ tôi sẽ đầu tư tiền của mình vào nơi khác."
Joe đã thực hiện giao dịch trên giấy (bao gồm cả kinh doanh chênh lệch giá) trong một vài năm nên anh ấy có hiểu biết vững chắc về cách thức hoạt động của giao dịch ngoại hối.
Anh ấy đã mở một tài khoản thực, gửi 10.000 đô la và thực hiện kế hoạch.
Joe tìm thấy một cặp tiền tệ có mức chênh lệch +5%/năm và anh ấy mua cặp tiền tệ trị giá 100.000 đô la.
Vì nhà môi giới chỉ yêu cầu ký quỹ 1% nên anh ta gửi 1.000 USD (đòn bẩy 100:1).
Do đó, Joe hiện kiểm soát các cặp tiền tệ trị giá 100.000 đô la, kiếm được 5% tiền lãi hàng năm.
Điều gì xảy ra với tài khoản của Joe nếu anh ấy không làm gì trong một năm?Có 3 khả năng ở đây. hãy xem nào:
Vị trí mất giá. Cặp tiền tệ mà Joe mua rớt giá thảm hại. Nếu thua lỗ khiến số dư tài khoản thấp hơn mức ký quỹ, vị thế sẽ bị đóng và tất cả những gì còn lại trong tài khoản là -$1000 ký quỹ.
Cặp đôi đã kết thúc năm với cùng một báo giá. Trong trường hợp này, Joe đã hòa vốn, nhưng anh ta kiếm được 5% tiền lãi cho vị thế 100.000 đô la. Điều đó có nghĩa là Joe đã kiếm được 5.000 đô la từ tài khoản 10.000 đô la và đó chỉ là tiền lãi. Đó là 50% lợi nhuận! Tuyệt vời!
Vị trí đánh giá cao. Cặp tiền tệ của Joe đã tăng như tên lửa! Vì vậy, Joe không chỉ kiếm được ít nhất 5.000 đô la tiền lãi mà còn kiếm được lợi nhuận! Đó là một món quà cho sinh nhật tiếp theo của mình!
Nhờ đòn bẩy 100:1, Joe có khả năng kiếm được khoảng 50% trong số 10.000 đô la ban đầu của mình trong tiền lãi hàng năm.
Biểu đồ bên dưới là ví dụ về một cặp tiền tệ có mức chênh lệch 4,40% tính đến tháng 9 năm 2010:
hình ảnh
Nếu bạn mua AUD/JPY và giữ nó trong một năm, bạn sẽ nhận được "chênh lệch dương" là 4,40%. Tất nhiên, nếu bạn bán AUD/JPY, điều ngược lại sẽ xảy ra:
hình ảnh
Nếu bạn bán AUD/JPY và giữ nó trong một năm, bạn sẽ nhận được "chênh lệch âm" là 4,40%.
Đây là một ví dụ phổ biến về cách hoạt động của giao dịch chênh lệch lãi suất. Bất kỳ câu hỏi về khái niệm này? Không? Chúng tôi biết bạn sẽ tìm ra nó sớm thôi! Ngày mai sẽ đề cập đến phần quan trọng nhất của khóa học: rủi ro của giao dịch chênh lệch giá.
Biết khi nào nên thực hiện giao dịch chênh lệch và khi nào không.
Bản quyền thuộc về tác giả
Cập nhật cuối cùng vào: 10:29 15/09/2023
Thêm
