今天聊聊給新手朋友的建議,這是一個十分有趣並且頗具爭議的話題。這就如同一位征戰多年的老兵回到老家,見到十幾年沒見面的兒子,兒子見面第一句話居然是:“父親,我要學你,上戰場殺敵建功立業。”父親的第一反應一定是:“你在說什麼胡話,活著不好嗎,幹嘛急著去死?”
市場就像毒pin,是能夠成癮的。大家身邊很多人都有投資賬戶(股票基金期現貨),當初有人來找我諮詢,我都是好言相勸,叫他們別玩。但是到目前為止,沒有一個人能被我勸退。既然無法勸退,我再多說危言聳聽的話就沒意思了。就如同兒子堅決要當兵,做父親的除了教他一些生存技巧,也別無他法。因此本文的主基調是基於以下假設:假設新人堅決要進場,攔都攔不住,那麼能不能用簡短的幾條建議,來大幅提高生存概率?
一、世界上沒有舒服賺錢的方法
如果你是30歲以上的中老年人,你應該能深刻理解這句話的含義,生活從來就沒有“容易”二字。很多人以為市場只是一個投機場所,不管什麼人只要狗屎運來了,都能在裡撈一把。但是非常遺憾,那些靠狗屎運撈一把的人,其實從來就沒能把財富帶出場,最後連本帶利全虧回去了。真正能把錢從提取走的,往往都是那些把投資當成一份事業來看待的人。是的,沒錯,投資也是一門專業,也需要經過非常系統的訓練,花費大量的時間和精力才有可能取得成功。
既然是一門專業,那麼要想取得成功,必然是符合行業的基本規律。第一,任何一個行業和專業,只有成為最頂尖的10%才有可能賺到大錢,讀書、工作、創業、投資無不如此。第二,要想成為業內最頂尖的10%,起碼需要花多年時間來學習。第三,在你學習的前幾年裡,別指望賺錢,不教學費就已經很了不起了,所以如果你真的想賺到錢,那麼從現在開始的幾年裡,你都要做好一分錢賺不到的心理準備(某些年份裡你會賺到錢,某些時候也可能會吐出來)。但作為一位負責的有良知的前輩,我還是有必要把這些東西告訴你們。
二、第一本書、第一個老師非常重要,慎重選擇
人到了一個陌生的領域,第一時間就想到向前輩學習,找書學習。但是我勸你在決定看第一本書時,在選擇第一個老師時,一定要非常慎重。為什麼?因為新人就像一張白紙,完全沒有分辨真偽的能力,老師說什麼你就信什麼。如果第一個老師三觀不正,那麼你的價值取向就被深深打上烙印,要去掉這個烙印是非常難的,因為它是一種無意識的東西,你甚至都察覺不到自己已經受到老師價值取向的影響。同理,對於第一本書的建議,新手往往也會照單全收,所以也必須慎重選擇。
一本好的啟蒙書,不在於它的學術水平有多高,而在於他的價值取向是否有利於你今後的進一步深化學習,就像中國古代的《三字經》。我去年專門寫了一份書單《還會爆倉?您可能沒有認真讀過這幾本書!》網絡上應該還可以找到。當然,不要指望看完書你就學會賺錢了,那還差得遠。書的作用是讓他的三觀在你腦海裡打上烙印。今後當你遇到騙子時,身體就會本能地排斥,這樣可以讓你少走幾年彎路,人生沒有幾個十年,誤入歧途再回頭,五年光陰不見了。
第一個老師指你能接觸到的,能跟他進行互動溝通的老師,而不是指巴菲特等投資大家,他沒解答過你任何疑問,也無法指出你實操中存在的錯誤。投資說到底是一門勞動課,而不是一門理論課,如果沒人指出你操作中的細節錯誤,光靠你自己慢慢碰壁摸索,起碼要摔個五年才能摸索出一些門道。很多人以為自己崇拜巴菲特,自己信奉價值投資,那麼自己就已經是價值投資者了,這種想法太天真幼稚了。如果崇拜巴菲特就能賺到錢,估計巴菲特的畫像會被家家戶戶擺到神壇上,天天跪拜。書上得來終覺淺,絕知此事要躬行。扯遠了,回到話題:如何挑選好的老師?
我們都知道,網上騙子一大堆,裝神弄鬼的,而且裝得比大師更像大師。萬一你第一個老師是這種無良騙子,浪費的不光是你的金錢,還有你的青春。
第一,凡是自稱大師的,都不是大師。
第二,凡是貼交割單的,或者吹噓自己又抓住了多少個點的,都是試圖勾引起讀者內心最浮躁最貪婪的一面,貪婪和急躁是投資的天敵,除非你需要一個“魔鬼教練”來鞭策你前進,否則最好不要拜他為師。
第三,凡是說自己無師自通,5年自學成才,從沒虧過的。都是天賦異禀的天才,你不具備這種天賦,所以你學他也白搭,你做不到的。
第四,凡是觀點朝夕令改的,都是牆頭草。真正的大師是立場堅定者,不會因為今天盤跌了,就立馬多翻空。
第五,投資時間小於5年的。5年是最低標準,市場每隔好幾年才能完成一輪牛熊週期切換,連一輪牛熊週期都沒走完就號稱自己已經可以把市場當提款機的人,要么格局太小,要么說謊。
至於好老師的標準,我說不上來,但起碼應該有一條:當學員說想學交易時,我會勸你回家種番薯。第一個老師,你要學的是他的精神,他的價值觀,方法技巧倒是其次。人生不應該只有唯一的老師,但精神導師卻是唯一的。巴菲特幸運的地方就在於他還在投資初期就遇到了格雷厄姆和費雪,並且把他們當成自己的精神導師。當然,他最幸運的地方是生在美國。
三、不要試圖去解釋市場走勢
新手總充滿好奇心,就像一個孩子,腦子總有“十萬個為什麼”,他們總是以為凡事總有個前因後果,凡事總能找出發生的原因。例如,總是會問“為什麼今天會跌?”“為什麼最近行情這麼大?到底是誰在買?”
但實際上,這個世界上有很多東西是沒有答案的,如果你總是糾結於因果關係,你的精力就被一些無足輕重的事情拖垮,你反而無法專注於最關鍵最核心的問題。
例如,今天持倉品種跌了,新手的腦迴路就會這樣想:今天為什麼跌了?美聯儲影響嗎?為什麼又跌了?是誰在做空?機構?拋售?他們為什麼要砸盤?他們不想漲嗎?是中美貿易出么蛾子了嗎?萬一談不成功怎麼辦?是不是有人先收到風提前跑?我要不要先跑?如果美元再跌,美聯儲會救市嗎?不是說現在是牛市嗎?那些大v靠譜嗎?萬一他們錯了怎麼辦?我要不要先跑?但是萬一我一跑,又大漲怎麼辦?但是如果我不走,又跌回麼辦?。。。。
上面的問題,就算你想破腦袋也無法找到證據去印證,最後你思考了半天,除了想死了幾個腦細胞以外一無所獲。
正確的腦迴路是怎樣?第一,我當初做單的理由是什麼?這個理由在當前形勢下,還存在嗎?第二,如果持倉理由已經不存在,我就要賣。如果理由維持不變,我就不用在意今天的下跌。就這麼簡單,內心戲那麼豐富幹嘛,你又不是導演。當然,其實散戶最大的悲劇在於:他壓根不知道自己當初持倉的理由是什麼。他僅僅是因為某個大v在微博上吹噓某隻票,然後他就買了。所以他根本不知道什麼情況下可以拿,什麼情況下不能拿。。
四、不要持有超過3個品種
很多新人誤解了“分散投資”理論,總是以為持有10個品種,就能分散下跌風險。分散投資有幾個關鍵假設:
1、假設持有的品種都是不相關或者負相關。但是很多商品是同跌不同漲的關係,因此利用一堆設計組合是無法分散下跌風險的,相反,它能分散你的收益率,把你的收益率拉低。
2、分假設投資者有足夠精力去關注多個組合品種。但是這在實際操作中很難。相反,天天看一個品種的各類信息,每天都關注,更有可能在大行情來的時候抓得住。專注投資。收益率肯定比你廣撒網要高很多。
有的人可能會拿基金公司和機構的例子反駁我,因為機構一般都超過10個以上。第一,機構資金量太大,一兩個品種容納不下它,不得不多選幾個。第二,機構有幾十個專業研究員天天加班幫他,但是一般投資者只是孤軍作戰。第三,有70%機構都是跑輸的,他們只不過在瞎折騰,業績擺在那,不容狡辯。
五、不失去賺錢機會VS不失去本金,兩者不可兼得
根據風險偏好,投資者大概可分為兩類:不願意失去機會VS不願意失去本金。兩者的思維方式是完全相反的。
不願意失去機會的人,只要看到市場上有機會,他就會參與。他最怕的不是虧錢,而是踏空。所以當行情好時,如果他空倉,他心態會非常焦慮,他生怕這裡就是大牛市,他再不上車就沒機會了。於是他會在後面趕緊追。這種人最見不得身邊的人賺錢,他就眼紅,就開始急,然後你怎麼勸都勸不住他,非要往火坑里跳。這種人通常都不會失去機會,但是他也注定了踩到無數陷阱。這是代價。
所以他賺錢的時候很兇猛,一個月翻倍不是夢,但是虧起來也是一個月能虧掉50%。最後長期來看,盈盈虧虧,賬戶一直在坐過山車,總是停留在數十萬元級別,無法突破。
不願意失去本金的人,他們在投資時,首先想到的是:萬一我看錯了,怎麼辦?因此,他們只參與確定性很高的投資機會,放棄確定性不高的機會。所以他們通常能躲過各種陷阱,代價就是他們會錯過大量的機會。這需要非常高的心理素質才能做到,試想一下,別人一路拿一路收貨,你卻只賺了10%就空倉等待了,連個剛入市的大媽都跑過來對你的投資策略指手畫腳,教你怎麼玩,你怎能沉得住氣?從長期來看,這種人的賬戶是每年穩定盈利的,但每年盈利幅度不會很高,勝在日積月累,當資金滾動到一定量級,就會發生質的飛躍,複利滾動是這世界上最恐怖的財富增值方式。
但散戶最大的悲劇在於,他既不願失去機會,也不願失去本金。所以,最後他既失去了機會,也失去了本金。
六、不要看別人是怎麼成功,多看別人是怎麼死的
人們都有看名人傳記的習慣,希望學習模仿他的成功。但實際上,成功只是各種偶然因素的結合,世界上並不存在可複制的成功路徑(原因是複制的人太多,導致策略失效)。這些名人在光環效應之下,他的能力會被無限放大,相反,他的缺陷卻欲言又止。你只了解他的光明一面,卻不了解他的黑暗一面,因此當你拿起他的寶劍時,你根本不知道會存在哪些負面代價,而這個代價往往是你無法承受之重。真正能讓你快速成長的,是把你扔到一個死人堆裡,讓你見證各種死法,你很快就學會如何避免犯各種錯誤,只要你不犯錯,你就能活得更久,只有活著的人,才有希望成為將軍。
所謂的高手與專家,就是在一個很小的領域裡把所有錯誤都犯過了的人。
在市場裡,要見證各種死法,有三種辦法,第一種是拿自己的錢去虧,虧的多了,自然就學聰明了,當然,這是最低效成本最高的辦法,屬於不是辦法的辦法。
第二種,多聽多看那些虧到傾家蕩產的見聞錄,當然最好是作者自己的心理獨白類的文章,有空時去論壇轉轉,裡面偶爾會有些破產想不開的人,在破產前寫篇發自肺腑的心理獨白跟網友們告別,這種文章最值得看,下面會引發許多網友的共鳴,很多網友會分享自己的“血淚史”。看多了你就會明白,世界上沒有舒服賺錢的辦法。
第三種,去查看模擬大賽看單子。不是查看第一名的交割單,而是去查看倒數前10名的交割單,這些虧錢的人是怎麼操作的,你就要避免採取跟他相同的操作。看多了,你就能總結出共性來。其中最重要的一條共性我可以告訴你是什麼——頻繁的交易。第二條是在“單邊”趨勢裡滿倉搞。
今天就說這麼多,說多了,新手也無法理解。應讀者要求,後面文章會加快更新速度,以便把投資趨勢第一時間送達,同時回答讀者的提問。大家可以通過私信或者在文章下留言來進行提問。新的改版對我而言工作量增加了,但我希望用我更多的努力讓各位讀者能得到更大的實惠,文章自始至終就一直是免費,我的目標非常簡單且清晰——讓所有讀者可以通過我的文章獲得知識和直觀的收益。最後謝謝讀者們的支持,我也會回報各位對我的期待。
作者:金承浩