การกระจายความเสี่ยงคืออะไร?

การกระจายความเสี่ยงคืออะไร?

การกระจายความเสี่ยงคือกลยุทธ์ในการบริหารความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการกระจายการลงทุนของคุณไปยังหลายๆ ประเภทของสินทรัพย์ อุตสาหกรรม และหมวดหมู่อื่นๆ เพื่อลดความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นกับสินทรัพย์เดียวหรือความเสี่ยงอื่นๆ แนวคิดคือการลงทุนในหลายๆ สินทรัพย์ ผลการดำเนินงานของหนึ่งสินทรัพย์จะชดเชยกับการดำเนินงานที่ไม่ดีของอีกสินทรัพย์ นำไปสู่ผลตอบแทนที่มีเสถียรภาพมากขึ้นตลอดเวลา

วิธีการทำการกระจายความเสี่ยงในการเทรด

1. สินทรัพย์หลายประเภท: กระจายการลงทุนของคุณในหุ้น พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ สกุลเงิน และแม้กระทั่งสกุลเงินดิจิทัล แต่ละประเภทของสินทรัพย์มีการตอบสนองที่แตกต่างกันต่อสภาพการตลาด

2. การกระจายทางภูมิศาสตร์: ลงทุนในตลาดจากประเทศหรือภูมิภาคต่างๆ เพื่อช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับเศรษฐกิจหรือความไม่มั่นคงทางการเมืองของประเทศใดประเทศหนึ่ง

3. การกระจายตามภาคส่วน: กระจายการลงทุนของคุณไปยังภาคส่วนต่างๆ เช่น เทคโนโลยี การดูแลสุขภาพ การเงิน และสินค้าผู้บริโภค นี่จะช่วยลดความเสี่ยงที่เกิดจากการถดถอยในภาคส่วนเดียว

4. การกระจายตามขนาดบริษัท: การลงทุนในบริษัทขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็กสามารถสร้างความสมดุลได้ เนื่องจากบริษัทเหล่านี้มักจะมีผลการดำเนินงานที่แตกต่างกันในแต่ละวัฏจักรทางเศรษฐกิจ

5. การกระจายตามเวลา: นี่หมายถึงการลงทุนด้วยขอบเขตเวลาที่ต่างกัน การเทรดบางรายการอาจเป็นระยะสั้น ในขณะที่อื่นๆ อาจเป็นระยะกลางหรือระยะยาว

ประโยชน์ของการกระจายความเสี่ยง

- ลดความผันผวน: การกระจายการลงทุนช่วยลดผลกระทบของการลดลงอย่างมากในการลงทุนเฉพาะ

- ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ: แม้ว่ามันอาจไม่ให้ผลตอบแทนที่สูงที่สุด เทคนิคนี้มักจะนำเสนอผลตอบแทนที่มีความสม่ำเสมอและมั่นคงมากขึ้น

- การป้องกันในตลาดที่ตกต่ำ: พอร์ตการลงทุนที่กระจายความเสี่ยงมักจะมีความเข้มแข็งมากขึ้นในช่วงที่ตลาดมีการลดลง

ข้อควรพิจารณา

- การกระจายความเสี่ยงเกินไป: มีความเสี่ยงที่จะกระจายการลงทุนจนเกินไปจนทำให้ผลตอบแทนเจือจาง มันเป็นเรื่องของการหาความสมดุล

- ความสัมพันธ์: ให้ความสนใจกับความสัมพันธ์ระหว่างสินทรัพย์ จุดประสงค์คือการเลือกการลงทุนที่ไม่เคลื่อนไหวไปในทิศทางเดียวกันอย่างใกล้ชิด

- ต้นทุน: การกระจายความเสี่ยงอาจมีค่าใช้จ่ายและต้นทุนเพิ่มขึ้น โดยเฉพาะถ้าคุณมักจะปรับสมดุลพอร์ตของคุณอยู่เสมอ

สรุป

การกระจายความเสี่ยงไม่ได้รับประกันว่าจะป้องกันการขาดทุน แต่สามารถเป็นกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพในการบรรลุผลตอบแทนที่มีความสม่ำเสมอและมั่นคงมากขึ้น มันสำคัญที่จะต้องทบทวนและปรับเปลี่ยนกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงของคุณเป็นประจำเพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายการเทรดและสภาพการตลาดที่เปลี่ยนแปลงไป