บทที่ 2 Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ (FINMA)
Thụy Sĩ là một nhà nước có thực lực tài chính mạnh mẽ. Ngành ngân hàng của nước này cũng có sức ảnh hưởng rất lớn trong phạm vi toàn cầu. Cho nên, nhà môi giới của Thụy Sĩ cũng được cho rằng là một trong những sàn giao dịch được đảm bảo nhất trên thế giới, vì nó là một quốc gia trung lập mãi và cũng có chế độ tài chính nghiêm ngặt nhất, ngoài ra, Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ (FINMA) cũng rất nổi tiếng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu.
FINMA được thành lập vào năm 2009, tiền thân là Ủy ban Ngân hàng liên bang Thụy Sĩ (SFBC), Văn phòng bảo hiểm Tư Nhân Liên bang (FOPI) và Cơ quan Quản lý Chống rửa tiền (AMLCO). FINMA là một cơ quan chức năng có pháp nhân độc lập, và đặt trụ sở chính ở Bern. FINMA do Quốc hội Thụy Sĩ quản lý trực tiếp, và về mặt cấu trúc, chức năng và tài chính, nó đều được độc lập với Chính phủ Trung ương Thụy Sĩ và bộ Tài chính Liên bang. Chức năng của FINMA chủ yếu gồm: giám sát các ngân hàng Thụy Sĩ, công ty bảo hiểm, sở giao dịch chứng khoán, nhà môi giới chứng khoán cũng như các nhà môi giới tài chính khác (bao gồm hoạt động giao dịch ngoại hối). Mỗi khi tổ chức tài chính bị phá sản, thì nhiệm vụ chính của FINMA là bảo vệ lợi ích của khách hàng, và hỗ trợ những tổ chức phá sản thoát khỏi thị trường theo quy định.
Việc giám sát thị trường ngoại hối cũng là một chức năng của FINMA. Các nhà môi giới ngoại hối phải được cấp giấy phép ngân hàng mới có tư cách cung cấp các dịch vụ ngoại hối.
Nhưng việc xin cấp chứng nhận của FINMA không dễ dàng, và có yêu cầu rất cao. Việc xin giấy phép ngân hàng có yêu cầu tiền vốn tối thiểu là 10 triệu Franc Thụy Sĩ, và thời gian thẩm định khoảng 6 tháng. Điều này khiến nhiều nhà môi giới loại bỏ suy nghĩ này. Và đối với những tổ chức tài chính của Thụy Sĩ không đủ sức lực, chỉ có mấy sự lựa chọn sau: 1, sáp nhập với công ty khác để đạt tiêu chuẩn của FINMA; 2, ra khỏi Thụy Sĩ; 3, trả tiền vốn cho khách hàng và rời khỏi sân khấu ngành ngoại hối bán lẻ của Thụy Sĩ. Đến nay, tổng cộng có 295 ngân hàng/ nhà môi giới chứng khoán được cấp chứng nhận FINMA. Về mặt đảm bảo đầu tư, mỗi tài khoản tiết kiệm của ngân hàng Thụy Sĩ đều được hưởng bảo hiểm bồi thường với mức tối cao là 100 ngàn Franc Thụy Sĩ (khoảng 2,5 tỷ Việt Nam Đồng).
Ngoài có quy định ngiêm ngặt và yêu cầu tiền vốn cao, FINMA cũng sẽ định kỳ mời các bên thứ ba cung cấp dịch và nhân viên thẩm kế để tiến hành việc đánh giá nội bộ đối với các nhà tham gia thị trường tài chính. Do đó, nhà môi giới ngoại hối do FINMA quản lý đã nhận được nhiều sự ưa chuộng và tin cậy của các nhà đầu tư. Và thật sự cũng có chứng minh rằng, xác suất mà những nhà môi giới dưới sự quản lý bởi FINMA có xảy ra vụ lừa đảo sẽ thấp hơn rất nhiều so với các nhà môi giới khác.
Một mặt khác, bởi vì chứng nhận của FINMA rất uy tín, cho nên nhiều nhà môi giới lừa đảo cũng tuyên bố rằng được hoạt động dưới sự quản lý của FINMA. Hãy chú ý kiểm tra thông tin trên trang web FINMA:
https://www.finma.ch/
Làm thế nào kiểm tra nhà môi giới có được quản lý bởi FINMA hay không?
So với các quy trình tra cứu phực tạp đối với những cơ quan quản lý khác, việc này tương đối được đơn giản hơn khi tra cưu việc quản lý của FINMA.
Trên trang web chính thức. FINMA có công bốdanh sách tức thì về những doanh nghiệp đang dưới sự quản lý, và cũng cho phép các nhà đầu tư đăng nhập trang web và tải xuống danh sách đó để kiểm tra thêm; hoặc cũng có thể tra cứu trực tiếp. Bước thao tác cụ thể là trong khung “Category”, chọn loại “Banks and securities dealer”, tiếp theo, nhập vào tên gọi công ty. Sau khi hệ thống tra cứu xong, thì có thể thấy rõ các thông tin như tên gọi, địa chỉ và các thông tin các của công ty đó. Các nhà đầu tư chỉ cần xác nhận kỹ lưỡng mới được rồi.
Cụ thể là như sau:
Bước đầu tiên: đăng nhập vào trang web của Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ: https://www.finma.ch/ , chọn tiếng Anh (EN).
Bước thứ hai: Chọn “Authorisation” → “Licensed institutions and persons”
Bước thứ ba: kéo xuống tới mục “Search” chọn “Banks and securities firms” trong khung bên phải “Category”, sau đó nhập vào tên gọi công ty ở khung bên trái. Sau đó, thì sẽ hiển thị tên gọi, địa chỉ, và các thông tin khác ở dưới. Hãy xác nhận cận thận. Nếu có được cấp chứng nhận ngân hàng, thì chắc chắn có thể tra cứu được loại Banks and Securities firms của Authorised Insitituations.
Cuối cùng, các nhà đầu tư cũng phải chú ý với sự giám sát có gọi là SRO (self regulation organization/ Tổ Chức Tự Điều Tiết). SRO chỉ là một tổ chức tự quản thôi, và sẽ không tiến hành giám sát và quản lý các hoạt động thương mại của các doanh nghiệp, và nếu các thành viên doanh ngiệp có xảy ra vụ lừa gạt và lừa vốn ác ý bỏ chạy, thì tổ chức này cũng sẽ không tiến hành xử phạt nào.
Tháng 1 năm 2015, vụ án giân lận ngoại hối API có chấn động cả nước Trung Quốc, mấy nhà môi giới đó chính là tuyên truyền được cấp chứng nhận SRO Thụy Sĩ. Vụ án này khiến khiến khoảng 30 ngàn nhà đầu tư Trung Quốc bị lừa gạt, và tiền vốn có liên qua vụ án này có cao tới 1,2 tỷ đô la Mỹ.
Dưới đây, là tất cả các tổ chức tụ điều tiết trong khung SRO có đăng nhập tại FINMA, và danh sách này có lẽ có thay đổi, hãy đi theo với kết qua mới nhất trên trang web FINMA.
