gambar
Bukankah seseorang yang menangani khalayak pelanggan runcit dan menggalakkan mereka membayar?
seterusnya jordan belfort
Saya rasa kita semua tahu senario ini:
Terdapat orang di atas pentas, cuba meyakinkan penonton bahawa mereka hanya beberapa langkah lagi untuk membuat perubahan gaya hidup, sama ada pendapatan kedua atau berhenti kerja sepenuh masa.
Mereka mungkin berkata, "Lihat Ferrari di sebelah kanan saya, anda juga boleh memilikinya. Lihat Rolex yang saya pakai, atau pen Montblanc yang saya pegang, anda juga boleh memilikinya, pergi sahaja ke Akademi Perdagangan Kewangan saya dan ubah hidup anda.”
Saya tidak mengatakan semua pendidik seperti ini, tetapi pastinya agak ramai. Ramai orang mendakwa sebagai peniaga profesional, tetapi kebanyakannya bukan individu yang dikawal selia dengan fungsi CF30 di bawah FCA, yang biasanya bermakna mereka yang mengaku sebagai peniaga profesional hanyalah peniaga runcit!
Malah, kami tahu bahawa bagi syarikat pelaburan MiFID, secara purata 75-80% pelanggan runcit kehilangan wang dalam dagangan berleveraj CFD/FX.
Jadi adakah ia benar-benar berbaloi dalam jangka panjang untuk pelanggan runcit membayar beribu-ribu dolar untuk pendidikan perdagangan kewangan? Di samping itu, sesetengah pendidik memperkenalkan pelanggan kepada syarikat pelaburan dan akan mendapat bahagian hasil pelanggan. Memandangkan model perniagaan ini, bukankah ini bom asap untuk menutup potensi konflik kepentingan?
Patutkah pendidikan transaksi kewangan dimasukkan dalam skop kawal selia pengawal selia kewangan negara? Apakah yang perlu dilakukan oleh firma pelaburan apabila mereka menggunakan pendidik sebagai perantara?
Adakah MiFID II Mengubah Landskap Pendidikan Perdagangan Kewangan? Sekiranya firma pelaburan lebih menumpukan pada pelaburan dalam alatan berorientasikan pelanggan seperti "Mengejar Pulangan" atau "Petua Dagangan Saya" untuk meningkatkan pengalaman dagangan untuk pelanggan runcit dan menyediakan firma dengan lebih banyak pelanggan jangka panjang?
Berikut ialah beberapa pendapat saya tentang pendidikan perdagangan kewangan dan bagaimana ia telah berkembang. Sudah tentu, terdapat langkah yang harus dipertimbangkan oleh pengawal selia dan firma pelaburan sendiri.
Adakah pengawal selia kewangan menutup mata terhadap pendidikan perdagangan kewangan?
Soalan ini selalu mengelirukan saya. Pengawal selia seperti FCA telah memantau promosi kewangan oleh firma pelaburan, tetapi nampaknya tidak mempunyai pengawasan yang sama untuk pendidik/penceramah yang menganggap mereka adalah Jordan Belfort seterusnya.
Mereka mungkin cuba meyakinkan bakal pelanggan runcit bahawa mereka boleh menjadikan kehidupan mereka lebih baik dengan mengikuti strategi dagangan tertentu, tetapi mereka tidak akan menjelaskan risiko dagangan berleveraj.
Secara ringkasnya, pendidikan kewangan bebas tidak terletak di bawah bidang kuasa promosi kewangan FCA dan tidak termasuk dalam skop Garis Panduan Periferi (PERG). Saya mendapati ini sangat ganjil, jika kita bercakap tentang semangat peraturan, bukankah seseorang yang menangani khalayak pelanggan runcit dan menggalakkan mereka membelanjakan wang untuk belajar berdagang (dan seterusnya kehilangan lebih banyak wang dalam perdagangan persekitaran sebenar) Dikawal dari segi Fungsi Kawalan Pelanggan (CF30)?
Saya masih ingat dokumentari BBC masa perdana kira-kira tiga tahun lalu tentang bagaimana £1,000 boleh berkembang dalam nilai melalui perdagangan. Saya masih ingat menonton dokumentari tentang seorang lelaki yang tinggal di ladang, membuat berjuta-juta pada akaun demo, dan akhirnya memutuskan untuk berdagang pada akaun langsung.
Serius, jika FCA membenarkan BBC UK mempromosikan industri perdagangan kewangan kepada pelanggan runcit kerana ia bukan badan industri, bukankah agak hipokrit untuk menyasarkan firma pelaburan yang melayani pelanggan runcit menonton rancangan TV?
Kehidupan selalunya tentang "sebab dan akibat". Jika FCA ingin melihat secara holistik dan dengan itu bertindak demi kepentingan 80% pelanggan yang kehilangan wang, mengapa ia tidak melakukan lebih banyak untuk mengawal semua 'sebab'? Pendidik perdagangan kewangan, akademi dan penyiar nasional juga dikawal, bukan hanya firma pelaburan.
Apakah yang perlu dilakukan oleh firma pelaburan apabila berurusan dengan pendidik perdagangan kewangan?
Jika anda firma pelaburan dan pendidik perdagangan kewangan merujuk anda kepada pelanggan, adalah penting untuk:
1. Sejauh manakah anda menjalankan usaha wajar terhadap pendidik anda? Perkara yang perlu diwaspadai ialah:
A. Mereka menuntut pulangan yang luar biasa, katakan 80-90%.
B．"Pelanggan saya tidak kehilangan wang".
C．"Saya seorang peniaga profesional" (tetapi anda akan menemui sedikit bukti tentang ini).
D．Seminar mereka tidak meneroka risiko perdagangan berleveraj.
E．Mereka menarik perhatian pelanggan kepada perubahan gaya hidup seperti Ferrari, pendapatan kedua
aliran, melepaskan pekerjaan harian.
2. Adakah jabatan pematuhan anda telah menyemak bahan promosi yang akan digunakan oleh pendidik?
Ini penting kerana untuk seminar atau laman web yang dikendalikan oleh pengantara pendidiknya, pematuhan harus menganggapnya sebagai promosi kewangan dan meluluskan sewajarnya sebelum seminar/persidangan berlangsung. Perlu diingat bahawa pendidik mungkin akan mula menjual perkara yang pelanggan runcit yang menghadiri seminar perdagangan kewangan mengambil berat tentang.
3. Bagaimanakah anda merancang untuk membayar broker kakitangan pendidikan?
Jika pendidik meminta untuk dibayar mengikut volum atau bahagian hasil firma pelaburan, maka anda harus menolaknya, bukan sahaja masalah konflik kepentingan, tetapi ia juga mungkin melanggar peraturan insentif MiFID (untuk FCA, dalam COBS2.3A peraturan) . Firma pelaburan boleh membayar perantara pendidik sebagai penanda bersama pada asas kos setiap pemerolehan (CPA) pada kadar terbaik, yang sudah tentu harus didedahkan kepada pelanggan sebelum melibatkan diri dengan mereka. Ambil perhatian bahawa pemprosesan terbalik CPA hanya dianggap pemintasan.
4. Berapakah berat yang anda letakkan pada pendidikan perdagangan kewangan semasa membangunkan matriks pemarkahan ujian kesesuaian?
Ia harus diberi kurang mata daripada pengalaman berdagang dalam persekitaran sebenar.
5. Apakah jenis pendidikan yang boleh disediakan oleh firma pelaburan itu sendiri untuk menarik pelanggan jangka panjang?
Sesetengah firma pelaburan kini menyediakan pelanggan mereka pendidikan mereka sendiri untuk meningkatkan pengalaman dagangan pelanggan dan membawa beberapa pengiktirafan dan kesetiaan jenama. Ini semua adalah baik dan baik dan tidak boleh digalakkan (dan pematuhan masih harus meluluskan bahan pendidikan yang dijana dan diedarkan oleh syarikat), tetapi adakah ia mencukupi?
Badan pemikir pengawal selia Eropah seperti FCA akan kekal ragu-ragu tentang pendidikan kewangan — iaitu, adakah firma pelaburan mengajar pelanggan cara untuk rugi, memandangkan statistik kerugian pelanggan runcit?
6. Sekiranya firma pelaburan CFD/Forex menambah pendidikan mereka sendiri terhadap pelanggan mereka dengan perisian dan perkhidmatan pendidikan kewangan/pengurusan risiko yang benar-benar bebas seperti yang disediakan oleh Mengejar Pulangan atau Petua Dagangan Saya?
Ini pastinya akan menunjukkan kepada pengawal selia bahawa firma pelaburan sememangnya cuba bertindak demi kepentingan pelanggan mereka, sementara pada masa yang sama menjadikan kitaran hayat pelanggan lebih panjang dari perspektif komersial.
Mengumpul
