Chapter 4  如何查询交易商是否受FCA监管?

英国是全球最老牌的金融王国,也是全球金融业最发达的国家。英国金融行为监管局(FCA)一向是被业内人士所认可的主流监管机构,众多投资者和代理商也都将FCA作为首先监管机构。FCA英文全称Financial Conduct Authority,总部在英国伦敦,其前身为成立于1997年的英国金融服务管理局(FSA)。

2013年4月1日,英国金融服务管理局(FSA)被英国金融行为监管局(FCA)和英国审慎金融监管局(PRA)两个平行的监管机构所代替,FCA负责英国金融市场行为的监管和与之相关的审慎监管;PRA负责英国的审慎管理。FCA从FSA继承了对英国金融市场行为的监管职责和与之相关的审慎职责,目前负责英国56,000多家金融服务公司和金融市场的行为监管,同时负责其中18,000多家的审慎监管。

FCA的牌照申请时长为6-12个月,FCA监管的外汇公司牌照类型可分为投资顾问牌照、STP直通式牌照和MM做市商牌照。

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.1

FCA监管的外汇公司接受海外客户开户,且必须将客户资金与公司资金进行隔离。受监管的外汇交易商应提交年度账目和报告、客户资金报告、交易报告、产品销售数据报告等,并保持客户资金保管记录、客户订单及交易记录、信息披露记录、客户投诉计划原始资料记录等。

FCA监管的外汇交易商之所以受中国广大投资者欢迎,除了其对牌照申请人审查严格之外,最重要的一点是其外部赔偿保障制度,包括英国金融申诉服务机构FOS以及英国金融服务补偿计划FSCS。

英国金融申诉服务机构FOS

FOS成立于2001年,总部设在伦敦,该机构是英国解决金融实体与其客户之间的纠纷的官方专业机构。当金融实体和个人遇到无法解决的投诉时,FOS可以介入调查,提供免费、公正的意见。FOS能处理的投诉金额上限一般不超过15万英镑,超过该金额时,建议向法庭提出投诉。

英国时间3月23日,FOS官网发布公告宣布提高赔偿上限。FOS提出,此后将会依据消费者价格指数(CPI)来衡量当前通货膨胀率,并以此来调整每年的单例投诉金额上限。从2020年4月1日起,FOS能处理的投诉金额上限从原来的15万英镑提高至了35.5万英镑。

英国金融服务补偿计划FSCS

FSCS的英文全称是Financial Services Compensation Scheme。客观来说,只要受到FCA监管,即使是平台或公司真的出现问题了,投资者的资金也是相对安全的。FCA在投资保障方面显示:任何公司一旦接受FCA监管,则该公司自动成为FSCS的成员,在职能上担任FCA委任的存款、保险和投资赔付。如果该公司因任何原因倒闭或可能倒闭时,针对零售外汇经纪商,FCA会给予其每个客户最高上限为50000英镑的赔偿。

2015年艾福瑞英国公司(Alpari UK)因瑞郎事件破产,90多个Alpari公司的中国籍投资者在FCA拿到赔偿款。整个赔偿过程公开、透明,没有区别对待任何国家的客户。此次事件的维权过程中,FX110网也曾一路陪同,耗时三年4个月,助所有中国投资者追回赔偿共700多万人民币(部分投资者未登记获赔金额或间接维权获赔金额未计算在内)。

如何查询交易商是否受FCA监管?

第一步:进入FCA监管查询页面,输入监管号或公司英文名称:

https://register.fca.org.uk/     

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.2

注:如果按公司英文名称搜索,可能会出来好几家公司,这时请根据注册号来进行判别。

第二步:确认监管状态(Status)

常见状态:

(1)受监管状态:Authorised ;

(2)不再受监管状态:No longer authorised;

(3)欧盟监管状态:EEA Authorised;

(4)授权代表状态Appointed representative;

下文举例说明:

(1)Authorised说明目前接受监管

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.3

(2)No longer authorised说明监管已注销

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.4

(3)EEA Authorised说明是欧盟授权,只允许在英国开展业务,真正的监管机构并不是FCA,而是这家公司所在欧盟国家的监管机构。

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.5

(4)Appointed representative是AR牌照,AR授权代表可以是个人或企业,代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务,由授权公司对授权代表的商业行为负责。

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.6

第三步:确认联系信息(Contact Details):网址、地址、电话、邮箱

确认网址,这是非常关键的一步,很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者,FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。通常合规的,营业中的外汇交易商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱(如下图)。邮箱是企业邮箱的,通常在其前面加www.的前缀,就是交易商的网站。投资者可以通过FCA上登记的联系方式,确认交易商信息。

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.7

第四步:确认它是否受英国金融服务补偿保护计划(FSCS)保护

如下图,在状态栏中有FSCS这项,前面划√了,说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途:如果受FCA监管的企业破产,账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿,也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.8

第五步:确认能否持有和控制客户资金

(1)能够容纳和客户资金的交易商“Permission”一栏,如下图

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.9

(2)不能持有但是可能在一定的条件下能控制客户资金,如下图所示

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.10

(3)欧牌监管状态EEA Authorised在FCA监管条例下不能容纳和控制客户资金,因为它真正监管机构不是FCA,而是公司注册地的欧盟国家,这类公司的资金安全要看它在注册地的欧盟国家的监管条例。如下图所示

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.11

(4)Authorised representative (AR)牌照能不能容纳和控制客户资金要看授权公司,授权公司可以容纳和控制客户资金的话,AR的客户资金是存入授权公司指定的隔离账户中。如下图所示↓

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.12

第六步:确认Permission一栏中可以提供的金融服务中是否包含rolling spot forex contact(外汇保证金交易)

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.13

以下所列是一家FCA全牌照的外汇交易商一般都会包含的项目,其中必有Rolling Spot Forex Contact 即期滚动外汇交易合约(也就是外汇保证金交易)这项。

Making arrangements with a view to transactions in investments(投资交易的安排)

Dealing in investments as agent(交易代理业务)

Dealing in investments as principal(交易主体业务)

Safeguarding and administration of assets (资产的保护与管理)

第七步:大家尤其要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail),毕竟多数人都属于零售外汇投资者。

Permission一栏中会列出每大项金融服务可以面向的客户范围:Customer Type(客户范围),Eligible Counterparty(合格对手),professional(机构客户),retail(零售客户)。

如何查询交易商是否受FCA监管?-Pic no.14

About Us User AgreementPrivacy PolicyRisk DisclosurePartner Program AgreementCommunity Guidelines Help Center Feedback
App Store Android

Risk Disclosure

Trading in financial instruments involves high risks including the risk of losing some, or all, of your investment amount, and may not be suitable for all investors. Any opinions, chats, messages, news, research, analyses, prices, or other information contained on this Website are provided as general market information for educational and entertainment purposes only, and do not constitute investment advice. Opinions, market data, recommendations or any other content is subject to change at any time without notice. Trading.live shall not be liable for any loss or damage which may arise directly or indirectly from use of or reliance on such information.

© 2024 Tradinglive Limited. All Rights Reserved.