Chapter 4 กลโกง Forex
ตลาด Forex มีมูลค่าการเทรด 1.65 ล้านล้านเหรียญสหรัฐต่อวัน อ้างอิงตามข้อมูลของ Bank of International Settlements’ Triennial Survey เมื่อรวมกับออปชันสกุลเงินและสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ปริมาณการเทรดต่อวันจะมากกว่า 5 ล้านล้านเหรียญสหรัฐต่อวัน
เมื่อปริมาณของเงินที่ไหลเวียนในตลาดที่ไม่ได้รับการควบคุมซึ่งสามารถซื้อขายได้ทันที โดยไม่ต้องรับผิดชอบ การหลอกลวง Forex จึงหลอกล่อว่าจะทำเงินได้ในเวลาจำกัด แม้ว่าการหลอกลวงยอดนิยมแบบเก่าจะหายไป เนื่องจากการดำเนินการขั้นเด็ดขาดของ Financial Regulatory Authorities แต่การหลอกลวงแบบเก่าก็ยังคงวนเวียนอยู่ และมีการหลอกลวงแบบใหม่เกิดขึ้นตลอดเวลา
#1- การลงทุนรวมปลอม
อันดับแรกต้องบอกก่อนว่าการลงทุน Forex ในประเทศไทยยังไม่มีกฎหมายใดๆ มาให้การรับรอง เพราะฉะนั้นการดำเนินธุรกรรมการลงทุน Forex ต่างๆ จึงเป็นการลงทุนที่ไม่สามารถไปเรียกร้องความผิดจากใครได้ สำหรับการเปิดกองทุนรวมในไทยก็เช่นเดียวกัน แม้ว่าต่างประเทศจะพอมีกองทุนรวม Forex บ้างแล้ว มิจฉาชีพจึงเอาข้อเหล่านี้มาหลอกลวงเรา สักษณะการโกงก็จะคล้ายๆ แชร์ลูกโซ่ แต่วิธีการจะต่างออกไป โดยการเชิญให้มาลงทุน พร้อมกับการันตีผลตอบแทนที่จะได้รับว่าต้องได้รับเท่านี้อย่าวแน่นอน หรือบอกว่าจะได้รับผลตอบแทนในรูปแบบเงินปันผล อาจจะมาในรูปแบบผลตอบแทน 20-100% ต่อเดือน ซึ่งหากใครที่กำลังโดนเชิญชวนแบบนี้แสดงว่าคุณกำลังโดนหลอก เพราะเหล่า 18 มงกุฎไม่ได้นำเงินของคุณไปลงทุนเทรด Forex จริงๆ เงินที่คุณเสียไปเท่ากับสูญเปล่าอย่างแน่นอน เพราะการทำให้ได้กำไรมกขนาดนั้นก็ถือว่ายากโขอยู่เหมือนกัน
#2- การหลอกลวงพอยท์สเปรด (Point-Spread)
การหลอกลวง Forex แบบเก่าจะทำงานบนคอมพิวเตอร์ ด้วยการควบคุมสเปรดของ bid/ask โดยพื้นฐานพอยท์สเปรด (point spread) ระหว่าง bid และ ask จะสะท้อนค่าคอมมิชชั่นของธุรกรรมเข้าออกที่ดำเนินการผ่านโบรกเกอร์ สเปรดสเหล่านี้แตกต่างระหว่างคู่สกุลเงิน การหลอกลวงเกิดขึ้นเมื่อ point spread เหล่านั้นแตกต่างกันมาก ยกตัวอย่างเช่น สเปรดปกติของ EUR/USD ที่โบรกเกอร์คือ 2 หรือ 3 pip แต่โบรกเกอร์หลอกลวงจะเป็น 7 pip หรือมากกว่า 4 pip หรือมากกว่าของการเทรดทุก 1 ล้านดอลลาร์ และกำไรที่เป็นไปได้จากการลงทุนจะถูกหักลบโดยค่าคอมมิชชั่น นักเทรดจึงสูญเสียเงิน ส่วนโปโบรกเกอร์ได้ทำเงินเข้ากระเป๋า
การหลอกลวงแบบนี้หายไปมากกว่า 10 ปี เนื่องจากโบรกเกอร์ถูกควบคุม แต่นักเทรดต้องระวังโบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับการควบคุมจากหน่วยงาน การพยายามควบคุมสเปรดยังคงมีอยู่ และค่อนข้างง่ายสำหรับโบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับการควบคุม ซึ่งจะเข้ามาหลอกลวงและหอบเงินหนีไป
#3 - การหลอกลวงด้วย “หุ่นยนต์” ในตลาดปัจจุบัน
การหลอกลวงที่มีอยู่ทั้งเก่าและใหม่นำเสนอในรูปของระบบการเทรด Forex ที่ได้รับการพัฒนา นักหลอกลวงเหล่านี้อ้างว่าระบบของพวกเขาสามารถสร้างการเทรดอัตโนมัติ แม้แต่ตอนที่คุณหลับก็ทำเงินได้จำนวนมาก คำว่า “หุ่นยนต์” คือศัพท์ใหม่ในยุคปัจจุบัน เนื่องจากความสามารถในการทำงานแบบอัตโนมัติ แต่ระบบเหล่านี้ยังไม่ได้รับการตรวจสอบและทดสอบอย่างเป็นทางการโดยแหล่งที่มาอิสระ
การตรวจสอบต้องรวมถึงการทดสอบค่าพารามิเตอร์ของระบบการเทรด และรหัสการปรับแต่ง หากค่าพารามิเตอร์และรหัสการปรับแต่งไม่สามารถใช้งานได้ ระบบจะสร้างสัญญาณซื้อและขายแบบสุ่ม สิ่งนี้จะทำให้นักเทรดที่ไม่ทันสงสัยเทรดเหมือนกับการเดิมพันดีๆ นี่เอง แม้ว่าระบบที่ทดสอบแล้วจะมีอยู่ในตลาด แต่นักเทรดฟอเร็กซ์ก็ควรศึกษาว่าระบบใดที่เข้ากันได้กับกลยุทธ์การเทรดที่ใช้
#4 -การหลอกลวงของผู้ขายสัญญาณ
การหลอกลวงที่ได้รับความนิยมปัจจุบันคือผู้ขายสัญญาณ ผู้ขายสัญญาณคือบริษัทขนาดเล็ก ผู้จัดการเงิน หรือนักเทรดส่วนบุคคลที่นำเสนอระบบ โดยมีค่าธรรมเนียมรายวัน รายสัปดาห์ หรือรายเดือน ซึ่งมักอ้างว่าสามารถระบุเวลาที่ดีที่สุดสำหรับการซื้อหรือขายคู่สกุลเงิน (สัญญาณที่ทำกำไรได้) อ้างอิงตามคำแนะนำของมืออาชีพว่าจะทำให้ทุกคนร่ำรวย การหลอกลวงจะอ้างถึงประสบการณ์ที่มีมายาวนานและความสามารถในการเทรด พร้อมคำชมจากนักเทรดและเพื่อน รวมทั้งความร่ำรวยที่บุคคลนั้นๆ ทำได้
นักเทรดที่ไม่ได้สงสัยจะมอบเงินจำนวน X ดอลลาร์ เพื่อที่จะได้มีสิทธิ์รับคำแนะนำการเทรด ผู้หลอกลวงเหล่านี้จำนวนมากจะรวบรวมเงินจากนักเทรดจำนวนหนึ่งและหนีหายไป บางรายจะแนะนำให้เทรด เพื่อทำให้สัญญาณเงินมีมาเรื่อยๆ การหลอกลวงแบบใหม่นี้เริ่มกลายเป็นปัญหาใหญ่ แม้ว่าจะมีผู้ขายสัญญาณที่ซื่อสัตย์และทำการเทรดตามที่ระบุ แต่ก็อาจไม่น่าเชื่อถือ
นักวิเคราะห์บางส่วนเสนอว่าผู้ขายสัญญาณจำนวนมากหรือส่วนมากคือนักหลอกลวง ที่พูดถึงกันบ่อยๆ คือหากเป็นไปได้ที่จะใช้ระบบเพื่อเอาชนะตลาด ทำไมตัวบุคคลหรือบริษัทที่มีข้อมูลนั้นจึงออกมาเผยแพร่? ไม่สมเหตุสมผลกว่าหรือที่จะใช้ระบบส่งสัญญาณที่เหลือเชื่อนี้ทำกำไรจำนวนมหาศาลด้วยตัวของผู้ขายสัญญาณเอง?
วิธีที่ดีที่สุดเพื่อตัดสินใจว่าผู้ขายสัญญาณสามารถให้ประโยชน์กับคุณได้หรือไม่คือการเปิดบัญชีทดลอง Forex คุณต้องอดทนและสุดท้ายคุณจะตัดสินใจได้ว่าสัญญาณได้ผลกับคุณหรือไม่
#5 - โบรกเกอร์ที่ไม่ซื่อสัตย์
แม้ว่าตลาด Forex จะได้รับควบคุมแต่ก็ไม่ทั้งหมด เนื่องจากไม่มีหน่วยงานกลางที่กำกับดูแล ไม่แปลกใจเลยที่โบรกเกอร์ Forex บางส่วนทำการดีลอย่างไม่ยุติธรรมกับลูกค้า และบางกรณีลูกค้าถูกโกง ส่วนมากจะเป็นโบรกเกอร์ขนาดเล็ก ราคาถูก หน้าใหม่ หรือไม่ได้รับการควบคุม
คุณสามารถหลีกเลี่ยงโบรกเกอร์ Forex ที่ไม่ดีได้อย่างง่ายดาย เพียงแค่เทรดกับโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การดูแลของ Financial Regulatory Authority เช่น CYSEC ในไซปรัส, FCA ในสหราชอาณาจักร, ASIC ในออสเตรเลีย แม้ว่าการเทรด Forex อาจไม่ได้รับการควบคุม แต่ก็ไม่มีโบรกเกอร์รายใดที่อยู่ภายใต้การควบคุมจะยอมเสี่ยงต่อการสูญเสียใบอนุญาตโดยการโกงลูกค้า Forex นักเทรดควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีประวัติการก่อตั้งที่ดี ให้บริการมาเป็นเวลานาน สร้างชื่อแบรนด์ขนาดใหญ่ และมีจริยธรรมเมื่อในการกับลูกค้า
การหลอกลวงอื่นๆ และสัญญาณเตือนจะเห็นได้จากการที่โบรกเกอร์ไม่ยอมให้ถอนเงินจากบัญชีนักเทรด หรือเมื่อปัญหาเกิดขึ้นในแพลตฟอร์มการเทรด คุณสามารถเข้าหรือออกเทรดระหว่างการประกาศข่าวเศรษฐกิจที่ไม่เป็นไปตามความคาดหวังได้หรือไม่? หากคุณไม่สามารถถอนเงินได้ นั่นเป็นสิ่งที่บ่งบอกถึงสัญญาณเตือน หากแพลตฟอร์มการเทรดไม่ทำงานตามที่คุณคาดหวังก็หมายถึงสัญญาณเช่นกัน
#6- การหลอกลวงด้วยคอสเรียนที่คิดเกินราคา
อินเทอร์เน็ตเต็มไปด้วยหลักสูตรและโปรแกรมการฝึกอบรมต่างๆ แม้ว่าจะมีสื่อการสอนที่มีคุณภาพ แต่บางครั้งคุณจะพบหลักสูตรที่เกินราคาซึ่งเสนอหลักสูตรฟรีแบบบรรจุหีบห่อใหม่
แม้ว่าในทางเทคนิคแล้วจะไม่ผิดกฎหมาย แต่นี่เป็นพฤติกรรมที่ผิดจรรยาบรรณอย่างมากซึ่งสร้างชื่อเสียงที่ไม่ดีให้กับอุตสาหกรรมการศึกษาทางการเงิน
#7- การหลอกลวงจากนักลากกิน Stop loss
คำสั่ง Stop loss อาจถูกระงับโดยโบรกเกอร์ Forex ที่หลอกลวงหลังจากไปถึงจุดหยุดการขาดทุน ซึ่งทำให้ผลลัพธ์แย่ลง สถานการณ์แบบนี้ไม่น่าจะเกิดขึ้นกับโบรกเกอร์ที่ได้รับกำกับดูแล แต่ก็ยังเป็นกับดักที่น่าสังเกต โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณทำการซื้อขายกับโบรกเกอร์ B-book
#8- โบรกเกอร์โคลอนและเว็บไซต์โคลน
บางโบรกเกอร์อาจดูเหมือนถูกควบคุมในแวบแรก เนื่องจากบริษัทเหล่านี้จดทะเบียนบนเว็บไซต์ทางการของหน่วยงานจดทะเบียนและสามารถให้หมายเลขทะเบียนได้ อย่างไรก็ตาม จากการตรวจสอบเพิ่มเติมพบว่าพวกเขามีความคล้ายคลึงกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมอย่างแท้จริง พวกเขาอาจใช้การสะกดที่แตกต่างกันเล็กน้อยหรือชื่อที่เปลี่ยนแปลงไปของโบรกเกอร์ที่ลงทะเบียน
นักต้มตุ๋น forex อาจโคลนเว็บไซต์ของหน่วยงานจดทะเบียนด้วยข้อมูลที่ลงทะเบียนเป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุม รายการเว็บไซต์อาจปรากฏบนเว็บไซต์ของนายหน้าปลอมเพื่อโน้มน้าวผู้ค้า แต่ข้อมูลที่แท้จริงทั้งหมดเป็นเพียงอุบายที่ผู้ฉ้อฉลเหล่านั้นทำเพื่อให้ได้กำไรมาจากความสูญเสียของเหยื่อ
