Chapter 2 สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับหน่วยงานจดทะเบียน (Forex Broker Regulation)
หน่วยงานจดทะเบียน (Forex Broker Regulation) ทำหน้าที่ในการตรวจสอบกำกับดูแลโบรกเกอร์ เพื่อป้องกันการทุจริตและฉ้อโกง ซึ่งแต่ละแห่งอาจมีข้อบังคับที่แตกต่างกัน
โดยทั่วไปจะมีข้อกำหนดดังต่อไปนี้:
1. การตรวจสอบงบการเงินประจำปี โดยผู้ตรวจสอบบัญชี
2. การตรวจสอบเงินทุนหมุนเวียนของบริษัท
3. การเก็บรักษาเงินทุนของลูกค้าที่ต้องแยกบัญชีต่างหากไม่ให้เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่าย, ภาระหนี้สินของบริษัท
4. การตรวจสอบมาตรฐานการบริการ และการตรวจสอบข้อร้องเรียน
5. เงื่อนไขการชดเชยกรณีที่โบรกเกอร์ประสบปัญหาทางหนี้สินหรือล้มละลาย
ตัวอย่างหน่วยงานที่มีความเข้มงวด และมาตรฐานสูง:
- FCA สหราชอาณาจักร
- ASIC ออสเตรเลีย
- NFA สหรัฐอมริกา
ข้อมูลหน่วยงานอื่นๆ เพิ่มเติม:
- CySEC ไซปรัส
- IFSC เบลิช
FCA สหราชอาณาจักร
FCA คือองค์การกำกับทางการเงิน สหราชอาณาจักร
- ชื่อเต็มคือ: Financial Conduct Authority, United Kingdom
- ถือเป็นหนึ่งในองค์กรกำกับดูแล ที่มีชื่อเสียงมากที่สุดแห่งหนึ่งในโลก
- ทำหน้าที่ในการกำกับดูแลบริษัท, โบรกเกอร์ และหน่วยงานทางการเงิน
- FCA เป็นองค์กรที่ไม่แสวงผลกำไร และไม่ใช้เงินของผู้เสียภาษีอากรสำหรับการดำเนินงาน
- และ FCA ยังเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงเขตเศรษฐกิจยุโรป (European Economic Area) และ MiFID
- ข้อมูลเพิ่มเติมบนเว็บไซต์: https://www.fca.org.uk
สหราชอาณาจักร เป็นหนึ่งในประเทศที่ได้รับการยกย่องระดับโลก ว่ามีระบบการกำกับดูแลที่ดีเยี่ยม
- ในการป้องกันการทุจริตทางการเงิน
- และะป้องกันการหลอกลวง, การฉ้อฉลในรูปแบบอื่น ๆ ที่ส่งผลกระทบต่อผู้ค้าปลีกและผู้ค้ารายย่อย
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ FCA
โบรกเกอร์ที่ควบคุมโดย FCA ต้องมีเงินทุนหมุนเวียน อย่างน้อย 1 ล้านปอนด์
โบรกเกอร์ต้องเก็บเงินลูกค้า ไว้ในบัญชีที่แยกบัญชีออกจากบัญชีของบริษัท และไม่ใช้เงินของผู้ค้าเพื่อวัตถุประสงค์อื่น
โบรกเกอร์ต้องจัดทำรายงานการตรวจสอบประจำปี และงบการเงิน เพื่อยืนยันว่าข้อเท็จจริงทั้งหมดที่ให้ไว้กับ FCA
มีการรับประกัน เงินชดเชยสูงถึง 50,000 ปอนด์ สำหรับลูกค้าในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย
FCA เป็นหนึ่งในหน่วยงาน ที่มีความเข้มงวดมาก ในการตรวจสอบ, ป้องกันการทุจริตของบริษัท
โบรกเกอร์ Forex ที่จดทะเบียนกับ FCA จึงต้องค่อนข้างมีความมั่นคง, สภาพคล่องที่สูง
ASIC ออสเตรเลีย
ASIC คือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุน ประเทศออสเตรเลีย
- ชื่อเต็มคือ: Australian Securities and Investments Commission
- ถือเป็นหนึ่งในหน่วยงานที่เก่าแก่ที่สุดในตลาด ซึ่งเริ่มต้นในปี 2532
- ในตอนนั้นใช้ชื่อว่า ASC (Australian Securities Commission) และเปลี่ยนเป็น ASIC ในปี 2541
- ASIC เป็นหน่วยงานที่ทำหน้าที่ ต่อต้านการทุจริตทางการเงิน และต่อต้านการทุจริตในตลาดทุน
- ข้อมูลเพิ่มเติมบนเว็บไซต์: https://asic.gov.au
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ ASIC
- โบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับ ASIC ต้องมีเงินทุนหมุนเวียน อย่างน้อย 1 ล้านเหรียญ
- โบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับ ASIC ต้องแยกเก็บเงินของลูกค้าไว้ในธนาคารชั้นนำของประเทศออสเตรเลีย
ASIC ไม่ได้จำกัด Leverage และรูปแบบการเทรดของ โบรกเกอร์
- ระเบียบของ ASIC นั้นแตกต่างไปจาก FIFO
- เนื่องจาก ASIC ไม่ได้จำกัดการเทรดในรูปแบบ Hedging และ Scalping
- โบรกเกอร์ทั้งหมดที่จดทะเบียน ASIC จำเป็นต้องมีแพลตฟอร์มที่รวดเร็ว, มีประสิทธิภาพสำหรับการซื้อขาย
- และการซื้อขายควรเป็นไปอย่างราบรื่น และไม่มีการแทรกแซง
CySEC ไซปรัส
CySEC คือคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ประเทศไซปรัส
- ชื่อเต็มคือ: Cyprus Securities and Exchange Commission
- CySEC เข้ามาในตลาดตั้งแต่ต้นปี พ.ศ. 2544
- และประเทศไซปรัสนั้น ได้เข้าร่วมสหภาพยุโรปในปี พ.ศ. 2547
- และต่อมารัฐธรรมนูญทั้งหมดรวมถึงกรอบการกำกับดูแลของ CySEC ได้รับการปรับปรุงใหม่
- ตามหลักเกณฑ์ของสหภาพยุโรป, และไปตามมาตรฐาน EU และ MiFID
- เพื่อการควบคุมที่เฉพาะเจาะจง และป้องกันการทุจริตทางการเงิน
- ข้อมูลเพิ่มเติมบนเว็บไซต์: https://www.cysec.gov.cy
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ CySEC
- โบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับ CySEC ต้องมีเงินทุนหมุนเวียน อย่างน้อย 750,000 ยูโร
- และต้องส่งงบการเงินประจำปี
- มีการรับประกันชดเชยเงินสูงสุด 20,000 ยูโรให้ลูกค้าในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย
- ข้อมูลเพิ่มเติม ICF (Investor Compensation Fund)
NFA สหรัฐอมริกา
NFA หรือ National Futures Association เป็นหน่วยงานในสหรัฐอเมริกา
- ทำหน้าที่กำกับดูแลโบรกเกอร์, บริษัทนายหน้าที่ให้บริการซื้อขายสินทรัพย์ในตลาดอนุพันธ์ และรวมถึง Forex, ETFs
- NFA ถือเป็นหน่วยงานที่มี "ความเข้มงวดสูงมาก"
- เฉพาะโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับ NFA เท่านั้น จึงจะมีสิทธิที่จะให้บริการซื้อขายหลักทรัพย์กับลูกค้าในสหรัฐฯ
- ข้อมูลเพิ่มเติมบนเว็บไซต์: https://www.nfa.futures.org/
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ NFA
- โบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับ NFA ต้องมีทุนจดทะเบียนอย่างน้อย 20 ล้านเหรียญสหรัฐ
- โบรกเกอร์ต้องส่งรายงานให้ NFA ทุกสัปดาห์ และมีการ Audit ตรวจสอบรับรองทุกปี
IFSC เบลิช อเมริกากลาง
International Financial Services Commission เป็นหน่วยงานในเบลีซ, อเมริกากลาง
- IFSC เป็นผู้รับผิดชอบในการออกใบอนุญาต ให้กับผู้ให้บริการทางด้านการเงินนานาชาติ
- ซึ่งรวมถึงโบรกเกอร์, บริษัท, นายหน้าและผู้ให้บริการทางการเงินรายอื่น ๆ
- ทำหน้าที่ควบคุมดูแลผู้ให้บริการด้านการเงินที่จดทะเบียน
- ข้อมูลเพิ่มเติมบนเว็บไซต์: https://www.ifsc.gov.bz
ข้อระเบียบเบื้องต้นของ IFSC
- โบรกเกอร์ Forex ที่จดทะเบียนกับ IFSC ต้องมีเงินทุนหมุนเวียนอย่างน้อย 100,000 เหรียญ
- และมีการปรับเพิ่มเป็น 500,000 เหรียญเมื่อไม่นานมานี้
- บริษัทต้องจัดเก็บเงินทุนของลูกค้า แยกออกจากบัญชีของบริษัท
- บริษัทต้องส่งรายงานประจำเดือน โดยประกอบด้วยรายละเอียดเช่น Volume การซื้อขาย, รายงานการเงิน
- การรับผิดชอบและจัดการกับข้อร้องเรียนของลูกค้า
ข้อควรระวัง
โปรดทราบว่าโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ไม่สามารถที่จะก่อตั้ง, จดทะเบียนในประเทศไทยได้
- สืบเนื่องจากข้อกฎหมายในประเทศ ยังไม่ได้อนุญาตให้สามารถก่อตั้งขึ้นได้ในราชอาณาจักร
- ปัจจุบันการเทรด Forex จึงมีให้บริการเฉพาะกับโบรกเกอร์ในต่างประเทศเท่านั้น
- โปรดทราบว่าการเทรดผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ จะไม่ได้รับความคุ้มครองจากหน่วยงานในประเทศ
