كيف يجب أن تدار الأموال؟

في السوق المالية ، يتحكم المستثمرون في مخاطر التداول من خلال استراتيجيات إدارة الأموال الفعالة. إدارة الأموال هي مسألة حياة أو موت للمستثمرين في السوق. النجاح بدون إدارة الأموال أمر عرضي ، لكن الفشل بدون إدارة الأموال أمر لا مفر منه. على الرغم من أن إدارة الأموال لا يمكن أن تؤثر على معدل نجاح التجارة ، إلا أنها يمكن أن تقلل بشكل كبير من الخسارة المحتملة من سلسلة من الصفقات الخاسرة. دعنا نتحدث عن بعض طرق إدارة الأموال الأكثر شيوعًا.

المركز الثابت وحجم اللوت

ربما تكون هذه هي الطريقة الأسهل والأكثر شيوعًا لإدارة الأموال. يحتاج المستثمرون فقط إلى اختيار حجم مركز ثابت ، وستستخدم جميع المعاملات اللاحقة نفس المركز بغض النظر عن حجم وقف الخسارة وجني الأرباح.

ميزة هذه الطريقة أنها بسيطة وسهلة الاستخدام ومناسبة لأي مستثمر مبتدئ.

يمكن أن يكون الجانب السلبي لهذه الطريقة في إدارة الأموال هو الافتقار التام لإدارة الأموال.

النسبة الصافية للحساب الثابت

يشتري المستثمرون أوامر جديدة وفقًا لنسبة مئوية ثابتة من صافي الحساب ، مما يعني أنه في كل مرة يتم فيها فتح مركز ، يحتاج المستثمر إلى تعديل حجم المركز.

يقبل المتداولون المحافظون عادةً خسائر بنسبة 1-2٪ من ودائعهم ، بينما يمكن للمتداولين المغامرين قبول خسائر تصل إلى 10٪ من ودائعهم.

ميزة نسبة الودائع الثابتة هي أنها تأخذ في الاعتبار الزيادات في الودائع بسبب سلسلة من التداولات الخاسرة.

ومع ذلك ، فإن هذا النهج له بعض العيوب. إذا كان عدد الصفقات المربحة والصفقات الخاسرة هو نفسه ، فإن حسابنا سيتحمل الخسارة.

استراتيجية مارتينجال

استراتيجية مارتينجال هي الإستراتيجية الأكثر شيوعًا وإثارة للجدل في تداول العملات الأجنبية ، وهي أيضًا استراتيجية مستخدمة على نطاق واسع. يتطلب الرافعة المالية العالية واستخدام رأس المال ، ويستخدم إدارة رأس المال لتعظيم كفاءة المعاملات.

مبدأ استراتيجية مارتينجال هو أنه في لعبة معينة ، في كل مرة تخسر فيها نقودًا ، ستزيد الرهان بمضاعفات 2 في اللعبة التالية حتى تفوز. بافتراض أن الرهان الأول هو وحدة واحدة من رأس المال ، فإن كل رهان عند خسارة المال على التوالي هو: 1 ، 2 ، 4 ، 8 ، 16 ... حتى تفوز. من أجل تحسين الكفاءة ، ستعمل إستراتيجية مارتينجال على زيادة المركز في المستقبل ، وزيادة المركز في شكل مراكز متعددة ، وذلك للحصول على نقطة مستوى ارتداد صغيرة نسبيًا.

لذا فإن جوهر هذه الإستراتيجية هو أن يكون لديك ما يكفي من المال ، أو أن تكون قادرًا على تحمل خسارة الارتداد حتى آخر منعطف.

المكان الأكثر فعالية لاستخدام استراتيجية مارتينجال هو سوق الصدمة. إن استخدام استراتيجية مارتينجال يخشى بشدة أنه عندما يدخل المستثمرون السوق ، فإن السوق يسير في الاتجاه المعاكس. وفقًا لنظرية مارتينجال ، نظرًا لأن الضغط سيزداد في المستقبل ، فمن المحتمل جدًا أن تضيع جميع الأموال الموجودة في الحساب في المرحلة اللاحقة من الخسارة.

استراتيجية مكافحة مارتينجال

تتمثل إستراتيجية مكافحة مارتينجال في زيادة الرهان بمقدار مضاعف 2 والاستمرار في الرهان على نفس الجانب في كل مرة تربح فيها أموالًا في لعبة معينة ، حتى يتم الوصول إلى عدد المرات التي تحدد فيها ربحًا ، ثم تبدأ في المراهنة من البداية. على سبيل المثال ، إذا كان الهدف هو الفوز 6 مرات متتالية ، فإن الرهان الأول هو وحدة واحدة.بعد أن يفوز الرهان الأول ، يكون الرهان الثاني هو وحدتان في نفس الجانب ، وهكذا. إذا لم تصل إلى العدد المحدد من الانتصارات المتتالية ، فابدأ من جديد من البداية وأعد الرهان من وحدة واحدة.

بافتراض أنه في الرهان العادل بحجم الرهان ، فإن احتمال فتح كبير وصغير هو 50 ٪ في كل مرة ، ثم يبدأ احتمال استمرار صغير أو صغير مستمر في الانخفاض من 50 ٪. لذلك في أي وقت ، باستخدام إستراتيجية anti-martingale ، يكون احتمال الفوز مرة واحدة 50٪ ، واحتمال الفوز مرتين على التوالي 25٪ ، واحتمال الفوز 3 مرات متتالية هو 12.5٪ ، واحتمال الفوز 4 مرات متتالية هو 6.25٪ وهكذا. باستخدام استراتيجية مكافحة مارتينجال ، طالما أن الرهان يخسر المال ، بغض النظر عن عدد المرات التي ربح فيها من قبل ، يجب إعادة المراهنة من رهان وحدة واحدة. وبالمثل ، يمكن حساب أن احتمال الخسارة 4 مرات متتالية هو أيضًا 6.25٪. الفوز 4 مرات متتالية: 1 + 2 + 4 + 8 = 15 ، خسارة 4 مرات متتالية -1-1-1-1 = -4. الفوز 4 مرات متتالية والخسارة 4 مرات متتالية يحدث عند نفس نقطة الاحتمال 6.25٪ ، وفي نفس نقطة الاحتمال هذه ، إما أن تربح 15 وحدة من الرهان أو تخسر 4 وحدات من الرهان. بالنظر إلى نقاط الاحتمال الأخرى ، فإن احتمال الفوز 3 مرات متتالية والخسارة 3 مرات متتالية هو 12.5٪ ، لذلك عند نقطة الاحتمال هذه ، إما أن تربح 1 + 2 + 4 = 7 ، أو تخسر -1-1-1 = -3. إذا كانت هناك خسارة إذا لم يتم الوصول إلى الرقم المستهدف للأرباح ، على سبيل المثال ، فإن الهدف هو الفوز 4 مرات متتالية ، إذا لم يتم الوصول إلى الرقم المستهدف للأرباح ، فابدأ في المراهنة مرة أخرى من وحدة واحدة. من حساب الخسارة ، يمكن الحصول بوضوح على أنه إذا تم اعتماد استراتيجية مكافحة مارتينجال ، بغض النظر عن عدد المرات التي تم فيها تحديد هدف الربح ، في عملية الرهان ، طالما أن الخسارة الإجمالية للرهان فشل للوصول إلى العدد المستهدف من المرات هو المبلغ الأول لرهان واحد. لنفترض أنك أحضرت 63 يوانًا إلى الكازينو للمقامرة ، ومبلغ الرهان الأولي هو 1 يوان ، وأنت تعمل باستخدام إستراتيجية مكافحة مارتينجال. إذا كنت تريد أن تخسر كل الرهانات ، فيجب أن تكون محظوظًا بما يكفي لتخسر أكثر من 63 مرة في صف ، والاحتمال هو 0. 0000000000000000108٪. في لمحة ، إستراتيجية مارتينجال لديها معدل ربح مرتفع للغاية ، تكاد تكسب المال دون خسارة المال ، لكنها في الحقيقة تخفي خطرًا كبيرًا للإفلاس ، ونسبة الربح إلى الخسارة ضعيفة للغاية (كل ربح هو وحدة واحدة من الرهان ، عندما تفقد الخسائر المستمرة كل رأس المال بسرعة). تبدو استراتيجية مكافحة مارتينجال غبية ولها معدل ربح منخفض ، لكن خطر الإفلاس ضئيل للغاية ونسبة الربح إلى الخسارة أعلى. هذا يتجاوز توقعات الناس العاديين. في سوق المضاربة ، تنعكس أفكار استراتيجية مارتينجال واستراتيجية مكافحة مارتينجال في كل مضارب. على سبيل المثال ، اعتاد معظم الناس على زيادة مراكزهم في حيرة. وكلما خسروا ، زادوا من مواقعهم ، ويأملون في استعادتها. ومع ذلك ، هناك عدد قليل جدًا من الأشخاص الذين يمكنهم مقاومة الأرباح الكبيرة بسبب طول فترة - خسائر عائمة على المدى أو على نطاق واسع. ، قوة إرادة الناس العاديين ضعيفة للغاية بالفعل ، والرغبة الملحة في الهروب من كارثة ستهزم معظم الناس. وبالمثل ، بسبب ضعف الطبيعة البشرية ، يتبنى عدد أقل من الناس استراتيجية مكافحة مارتينجال ، وتتطلب الإستراتيجية الربح لزيادة المركز ، ومع زيادة الربح ، يتم زيادة المركز باستمرار إلى العدد المستهدف من المرات.

ملخص

بسبب حالة عدم اليقين في السوق ، فإن أي معاملة تنطوي على مخاطر معينة. قبل أن يقوم المستثمرون بإجراء معاملة ، لا تحسب دائمًا المبلغ الذي يمكنهم كسبه ، ولكن اسأل أنفسهم أولاً عن مقدار المال ونسبة الخسارة التي يمكنهم تحملها ، واستخدم هذا لتحديد مقدار الأموال التي يجب عليهم استثمارها في المعاملة ، وما ينبغي عليهم ذلك. اضبط موضع وقف الخسارة على مسافة بعيدة. أعلى مبدأ لإدارة الأموال هو: حتى لو حدث الأسوأ ، يمكن التحكم في الخسارة ضمن نطاق مقبول.