يقول الجميع أنه إذا كنت ترغب في التجارة من أجل لقمة العيش ، فيجب أن يكون لديك مبلغ معين من المال في حساب التداول الخاص بك. إذا كنت ترغب في الحصول على عائد ربح معين كل شهر ، فإن هذا الضغط لتحقيق ربح سيتداخل بشكل كبير مع قدرتك على اتخاذ القرار.ومع ذلك ، أعتقد أنه لا تزال هناك طرق عديدة لتحقيق ربح جيد كل شهر. طريقة. إحدى هذه الطرق هي إدارة الأموال الحكيمة والجريئة. قلة من الناس يمكنهم شرح ذلك بوضوح ، إذا استطعت ، فلا يسعني إلا أن أقول إنك تقوم بالفعل بالبحث والاستكشاف ، خاصة في الرياضيات والإحصاء ، وهي طريقة للنمو السريع للحسابات الصغيرة. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت جيدًا في Excel أو Mathlab ، فسيكون ذلك أفضل ، وسيساعدك كثيرًا.
لا يمكن أن تكون الحياة سلسة ، ففي الأسواق المالية ، تكون العائدات والمخاطر متناسبة بشكل مباشر ، تمامًا كما هو الحال عندما تتداول ، من المستحيل على حساب صغير أن يربح الكثير من المال في ظل مبادئ إدارة المخاطر المتحفظة. بالطبع ، لا شيء مستحيل. تحتاج فقط إلى فهم بعض العناصر الإستراتيجية الرئيسية ، هذا العنصر الأساسي هو نسبة المخاطرة والفائدة ومعدل الربح. عندما تحدد ذلك ، يمكنك تطوير نموذج لإدارة المخاطر لتحسين نتائج التداول الخاصة بك. في ما يلي ، سأعطيك مثالاً على كيفية صياغة نموذج إدارة المخاطر في ظل افتراض استراتيجية التداول:
بافتراض أن نسبة المخاطرة والعائد (RRR) لدينا هي 1: 1.2 (أي أن متوسط الخسارة لكل طلب لأوامر الخسارة هو وحدة واحدة ، لكن متوسط الربح لكل طلب هو 1.2 وحدة) ، ومعدل الربح هو 60٪ ( أي أن عدد الطلبات المربحة يمثل 60٪ من جميع الطلبات) ، عدد أوامر الخسارة يمثل 40٪) ، في هذه الحالة ، سيظهر مبلغ كبير من الثروة في حسابك في وقت قصير. إذا قمنا بعمل 10 طلبات في الأسبوع في المتوسط ، و 6 منها مربحة ، فإن الربح الأسبوعي هو 6 * 1.2 = 7.2 وحدة.في نفس الوقت ، 4 أوامر خاسرة ، والخسارة الأسبوعية 4 * 1 = 4 وحدات ويمكن استنتاج أن صافي الربح الأسبوعي 3.2 وحدة ، أي أن صافي الربح الشهري 3.2 * 4 = 12.8 وحدة. إذا كانت وحدة واحدة تمثل 1٪ من أموال حسابك ، فإن هامش صافي ربحك الشهري هو 12.8٪ ، وإذا كانت أموالك الأولية 10.000 دولار أمريكي ، وإذا نمت بهذا المعدل ، ستصبح أموال حسابك بسرعة كافية. للسماح لك أن تعيش حياة الحرية المالية.
ومع ذلك ، لا يستطيع معظمنا تحمل 10000 دولار ولا يعرف كيفية استخدام هذه الأموال لتحقيق الحرية المالية. بالنسبة لمعظمنا ، مبلغ 10000 دولار هو مبلغ كبير من المال. قد يكون هذا هو ودائع الادخار المنقذة للحياة. هل سيكون استخدام هذه الأموال في التداول مخاطرة كبيرة؟ هل يجب أن نحاول استثمار 200 دولار أمريكي فقط ، لأن هذا يقع ضمن نطاق تحمل المخاطر لمعظم الأشخاص ، ثم نستخدم استراتيجيات إدارة أموال صارمة لزيادة أموال الحساب إلى 10000 دولار أمريكي ، ثم تعزيز إدارة المخاطر ، ثم إنشاء مستقر استراتيجية الدخل؟ لا يوجد سبب لعدم القيام بذلك ، إلا إذا كان لديك بالفعل 10000 دولار لتجنيبها وكنت تاجرًا جيدًا حقًا.
كلما ارتفع معدل ربحك ، زادت قوة استراتيجية إدارة الأموال الخاصة بك. بغض النظر عن الإستراتيجية التي تستخدمها للتداول ، فأنا أعارض تعيين نسبة المخاطرة إلى المكافأة على 1: 1 ، لأنها بسيطة جدًا ، يجب أن يكون متوسط ربحك لكل طلب أكبر من متوسط الخسارة لكل طلب ، وإلا فلن تربح المال أبدًا .
الآن ، عليك استخدام بعض البرامج (مثل Edgewonk) للتنبؤ بأداء التداول المستقبلي الخاص بك ، وسترى التغييرات في منحنى أموال حسابك ، وبعد ذلك يتعين عليك اختبار نظام التداول الخاص بك باستمرار ، والتعديل المستمر ، وأخيراً السماح لـ منحنى التمويل يرتفع باطراد. بالطبع ، قد يكون لمنحنى رأس المال الخاص بك ارتدادًا معينًا ، أو قد يتقلب باستمرار ، مع صعود وهبوط ، مثل الموجات.
يمكنك تخصيص مخاطر محفظتك اعتمادًا على مقدار المخاطر التي يمكنك تحملها ومدى إدارتك لها بشكل جيد. يؤدي تنويع مخاطر الاستثمار إلى تعظيم عوائد الاستثمار ، ويجب أن تنوع كل معاملة تقوم بها مخاطر الاستثمار. ومع ذلك ، إذا كنت تريد أن ينمو حسابك الصغير بسرعة ، فلا يمكنك تحمل البقاء في حالة من الروتين.
هل تصدقني إذا أخبرتك أنه يمكنك إنفاق ربع أموال حسابك على كل معاملة؟ لن تصدق ذلك. بالإضافة إلى ذلك ، من المهم جدًا أنه عند إجراء الصفقة التالية ، يجب أن تحصل على ربع رأس المال الخاص بك للتداول مرة أخرى. لنفترض أن رأس المال الأولي لدينا هو 200 دولار أمريكي ، ثم قمنا بتعيين حد المخاطرة للمعاملة الأولى على 50 دولارًا أمريكيًا ، وكانت النتيجة خسارة ، وخسارة 50 دولارًا أمريكيًا ، وترك 150 دولارًا أمريكيًا ، ولكن يجب عليك أيضًا الحصول على 50 دولارًا أمريكيًا. في الصفقة التالية بالدولار الأمريكي للتداول ، وذلك لتعويض خسائرك السابقة. كل هذا يتوقف على معدل الربح ، إذا كانت لدينا خسارة مستمرة ، فسوف نخسر كل أموالنا قريبًا ، وهذا ينطوي على مشكلة رياضية ، ما هو احتمال الخسارة المستمرة؟ هل كان هناك وضع مشابه في التاريخ؟
بادئ ذي بدء ، نحتاج إلى تحديد مقدار الرافعة المالية التي يوفرها لنا الوسيط. يقدم بعض الوسطاء رافعة مالية تصل إلى 500: 1 ، لذلك نفترض أن نسبة الرافعة المالية التي نتداولها هي 500: 1. هذا يعني أن أموالنا الخاصة التي تبلغ 200 دولار أمريكي يمكنها رفع 100000 دولار أمريكي من الأموال (200 * 500 = 100000). في تداول العملات ، يمكننا عمل حصة قياسية من أوامر EUR / USD (عقرب قياسي واحد EUR / USD قيمة العقد كان بالضبط 100،000 دولار). بعد تحديد الرافعة المالية ، يمكننا تحديد الحد الأقصى لحجم مركزنا ، وفي بعض الأحيان عندما تكون أموال حسابنا غير كافية ، سيطلب الوسيط استدعاء الهامش.
بعد ذلك ، علينا أن نتعلم كيفية تعيين وقف الخسارة. كلما قل رأس المال لدينا ، يجب أن تكون مسافة وقف الخسارة أصغر. إذا قمنا بتعيين الحد الأقصى لمبلغ المخاطرة (أي الحد الأقصى لمبلغ الخسارة) لكل معاملة على 50 دولارًا أمريكيًا ، فإن أقصى مسافة لوقف الخسارة هي 5 نقاط ، لأن قيمة نقطة واحدة لتقلب سعر الصرف هي 10 دولارات أمريكية. لذلك ، كلما زادت مسافة وقف الخسارة التي قمت بتعيينها ، زاد حد المخاطرة لكل أمر ، وزاد التهديد على رأس مالك.
الشيء التالي الذي يجب النظر إليه هو نسب الربح والخسارة. بافتراض أن معدل الفوز هو 60٪ ، فإن 6 من كل 10 معاملات مربحة (هناك بيانات تاريخية تدعم وجهة النظر هذه ، وليس رقمًا مفترضًا عشوائيًا). إذا خسرت 50 دولارًا لكل طلب ، ثم خسرت ست مرات متتالية ، أي 300 دولار ، فسيخسر حسابك الأموال بشكل أساسي ، لذلك عليك تقليل حد المخاطرة قليلاً. بافتراض حد مخاطرة يبلغ 20 دولارًا لكل صفقة (10٪ من أموال الحساب) ، لدينا قدر كافٍ من تحمل المخاطر لستة أو سبع خسائر متتالية.
الآن ، اخترت المخاطرة بـ 20 دولارًا لكل صفقة ، ولن نغير حجم مركزنا حتى يتضاعف الحساب. عندما ينمو صندوق الحساب إلى 400 دولار ، يمكنك زيادة حد المخاطرة لكل طلب إلى 40 دولارًا ، وعندما يرتفع الحساب إلى 800 دولار ، يمكنك تعيين حد المخاطرة إلى 80 دولارًا ، وهكذا. أو يمكنك اتباع نهج أكثر تحفظًا وسحب 200 دولار عندما يتضاعف الحساب إلى 400 دولار ، وسحب 400 دولار عندما يتضاعف الحساب إلى 800 دولار ، وهكذا. بعد استخدام هذه الطريقة لسحب النقود مرتين ، يمكن أن تلعب دورًا في حماية الأموال ، ولن تقلق أبدًا بشأن الإفلاس.
إذا نظرنا إلى الوراء في البداية ، فقد تم تحديد معدل الفوز عند 60٪ ، وتم تحديد نسبة المخاطرة والفوائد عند 1: 1.2 ، و 10 معاملات في الأسبوع ، وصافي ربح شهري قدره 12.8 وحدة ، مما يعني أن الحساب سيتضاعف كل يوم خميس. مرات. بالطبع ، قد تخسر المال أيضًا ، ولكن بمجرد إتقان الطريقة الصحيحة والتحكم في المخاطر ، ستجني الكثير من المال بشكل طبيعي. نظرًا لأن رأس مالك صغير جدًا ، يجب عليك اعتماد استراتيجيات إدارة أموال قوية ، ولكن في نفس الوقت ، ستزداد المخاطر أيضًا ، ومن المحتمل أن تفقد مركزك. ولكن إذا حصلت على فرصة ربح جيدة ، فيمكنك جني الكثير من المال. بعد كل شيء ، ستخسر 200 دولار فقط. لن يؤثر هذا بشكل مباشر على أمان حياتك. لا تحتاج إلى المخاطرة بمدخرات حياتك.
من المهم جدًا أن تفهم أن استراتيجية التداول القوية هذه ليست حلاً طويل الأجل ، إنها تساعدك فقط على الأرجح في تحقيق أهداف ثروتك. يجب عليك أيضًا التحكم في المخاطر بشكل صحيح ، ولا تشعر أن خسارة 200 دولار مثل خسارة كل شيء ، إنها ليست مشكلة كبيرة. إن رأس مالنا العاطفي لا يقل أهمية عن المال ، لذا تعلم أن تحافظ على رأسمالك العاطفي.
يجمع
