صورة
هناك إستراتيجية تداول تجني المال إذا ظل السعر على حاله لفترة طويلة. هل تعرف؟
هذه واحدة من أكثر الطرق شيوعًا لكسب المال ويستخدمها العديد من أكبر وأسوأ مديري الأموال في مجال التمويل!
إنها "تجارة المراجحة".
ما هو تداول المراجحة؟
تشير تجارة الحمل إلى اقتراض أو بيع أدوات مالية بأسعار فائدة منخفضة واستخدامها لشراء أدوات مالية بأسعار فائدة أعلى.
اكسب فائدة أعلى على الأدوات المالية المشتراة مع دفع معدلات فائدة أقل على الأدوات المالية المباعة / المقترضة.
لذا فإن الربح في تجارة المناقلة هو السبريد. أمثلة على صفقات المراجحة:
لنفترض أنك ذهبت إلى البنك واقترضت 10000 دولار.
قرضهم هو 10000 دولار بنسبة 1 ٪ APR.
بأموال مقترضة ، تشتري سندًا بقيمة 10000 دولار أمريكي مع دفع فائدة سنوية بنسبة 5٪.
ما هو ربحك
هل يعلم أحد؟
بنغو! 4٪ سنويا! إنه الانتشار!
الآن قد تفكر ، "هذا لا يبدو مثيرًا أو مربحًا مثل ركوب تقلبات السوق."
ومع ذلك ، عند تطبيق هذا على سوق الفوركس الفوري ، فمن الجيد أيضًا الجلوس ومشاهدة حسابك ينمو كل يوم ، وذلك بفضل الرافعة المالية ومدفوعات الفائدة اليومية التي تم أخذها في الاعتبار.
دعني أخبرك ، فرق سعر الفائدة 3٪ هو 60٪ سنويًا على حساب برافعة مالية 20 مرة!
أمثلة على صفقات المراجحة بالرافعة المالية:
لنفترض أنك تقترض مليون دولار بفائدة 1٪.
البنوك لا تقرض مليون دولار لأي شخص فقط. يتطلب الضمان النقدي الخاص بك: 10000 دولار.
طالما أنك تسدد المال ، فإنك تسترد وديعتك.
تمت الموافقة على القرض ، لذلك تملأ حقيبة ظهرك بالمال.
ثم تستدير ، وتذهب عبر الشارع إلى بنك آخر ، وتودع مليون دولار في حساب توفير بنسبة 5٪ APR.
لقد مر عام. ما هو ربحك
ربحت 50000 دولار كفائدة (1 مليون * 0.05) من السند.
دفعت 10000 دولار كفائدة (1 مليون * 0.01 دولار).
صافي الربح 40 ألف دولار.
من 10000 دولار فقط ، ربحت 40000 دولار!
هذا عائد 400٪!
بعد ذلك ، سنناقش كيفية عمل تداول المراجحة ، ومتى يعمل ، ومتى لا يعمل.
سوف نتناول أيضًا مسألة تجنب المخاطرة. (لا تقلق ، كما قلنا ، سنتحدث أكثر عن ذلك لاحقًا)
ما هو تداول الفوركس للمراجحة؟
في سوق الصرف الأجنبي ، يتم تداول العملات في أزواج (على سبيل المثال ، إذا اشتريت USD / CHF ، فأنت تشتري الدولار الأمريكي وتبيع الفرنك السويسري في نفس الوقت).
تحتاج مراكز العملات التي يتم بيعها إلى دفع فائدة ، ويمكن أن تربح مراكز العملات التي يتم شراؤها فائدة.
في سوق الصرف الأجنبي الفوري ، الميزة الخاصة للصفقة المحمولة هي أن دفع الفائدة يحدث كل يوم تداول على المركز. من الناحية الفنية ، يتم إغلاق جميع المراكز عند إغلاق سوق الفوركس الفوري. إذا وصلت إلى اليوم التالي ، فلن ترى حدوث ذلك.
يقوم الوسيط بإغلاق مركزك وإعادة إنشائه ، ثم يقوم بالخصم / الإئتمان لك من فارق السعر بين عشية وضحاها بين العملتين. هذه هي تكلفة "الاحتفاظ" (المعروف أيضًا باسم "التدحرج") إلى اليوم التالي.
جعلت الرافعة المالية التي يقدمها وسطاء الفوركس تداول المراجحة شائعًا للغاية في سوق الفوركس الفوري.
تتم معظم عمليات تداول الفوركس بنظام الهامش ، مما يعني أنك تدفع مبلغًا صغيرًا فقط من المال ويغطي الوسيط الباقي. كثير من الوسطاء يطلبون فقط 1٪ أو 2٪ هامش. يا لها من صفقة ، أليس كذلك؟
أمثلة على تجارة المراجحة في الفوركس
دعنا نستخدم مثالًا شائعًا لإظهار مدى جودته.
في هذا المثال ، سنلقي نظرة على Joe ، تاجر فوركس مبتدئ.
اليوم هو عيد ميلاد جو ، وأجداده كرماء للغاية ، حيث منحوه 10000 دولار كهدية عيد ميلاد. جيد جدًا !
قرر حفظه ليوم ممطر.
يذهب Joe إلى أحد البنوك المحلية لفتح حساب توفير ، ويخبره مدير البنك ، "Joe ، لديك حساب توفير بفائدة سنوية 1٪. أليس هذا رائعًا؟"
توقف جو مؤقتًا ، وقال في نفسه: "بمعدل فائدة 1٪ ، يمكنني فقط كسب 100 دولار سنويًا مقابل 10000 دولار". "هذا ممل جدًا!"
جو رجل ذكي ويعرف طريقة أفضل للاستثمار. الرجاء رد جو على مدير البنك ، "شكرًا لك سيدي ، لكنني أعتقد أنني سأستثمر أموالي في مكان آخر."
يقوم Joe بالتداول على الورق (بما في ذلك المراجحة) لبضع سنوات حتى يكون لديه فهم جيد لكيفية عمل تداول العملات الأجنبية.
فتح حسابًا حقيقيًا ، وأودع 10000 دولار ، ووضع الخطة موضع التنفيذ.
يعثر Joe على زوج عملات مع انتشار + 5٪ سنويًا ويشتري زوج عملات بقيمة 100000 دولار.
نظرًا لأن الوسيط لا يتطلب سوى هامش 1٪ ، فقد قام بإيداع 1000 دولار (رافعة مالية 100: 1).
لذلك ، يتحكم Joe الآن بما قيمته 100،000 دولار من أزواج العملات ، ويكسب 5٪ فائدة سنوية.
ماذا يحدث لحساب Joe إذا لم يفعل شيئًا لمدة عام؟ هناك 3 احتمالات هنا. دعنا نرى:
الموقف ينخفض. انخفض زوج العملات الذي اشتراه جو مثل الصخرة. إذا أدت الخسارة إلى انخفاض رصيد الحساب إلى ما دون الهامش ، فسيتم إغلاق المركز وكل ما تبقى في الحساب هو - 1000 دولار أمريكي.
أنهى الزوج العام بنفس الأسعار. في هذه الحالة ، حصل Joe على نقطة التعادل ، لكنه حصل على فائدة بنسبة 5٪ على مركز 100،000 دولار. هذا يعني أن Joe قد ربح 5000 دولار من حساب 10000 دولار ، وهذه فائدة فقط. هذا ربح 50٪! مذهل!
الموقف يقدر. انطلق زوج عملات جو مثل الصاروخ! لذلك لم يربح جو ما لا يقل عن 5000 دولار من الفائدة فحسب ، بل حقق أيضًا ربحًا! هذه هدية لعيد ميلاده القادم!
بفضل الرافعة المالية 100: 1 ، يتمتع Joe بإمكانية تحقيق حوالي 50٪ من عوائده السنوية الأولى البالغة 10000 دولار.
الرسم البياني أدناه هو مثال على زوج العملات مع انتشار 4.40٪ اعتبارًا من سبتمبر 2010:
صورة
إذا اشتريت AUD / JPY واحتفظت به لمدة عام ، تحصل على "انتشار إيجابي" بنسبة 4.40٪. بالطبع ، إذا قمت ببيع AUD / JPY ، يحدث العكس:
صورة
إذا قمت ببيع AUD / JPY واحتفظت به لمدة عام ، فستحصل على "انتشار سلبي" بنسبة 4.40٪.
هذا مثال شائع لكيفية عمل تجارة المناقلة. أي أسئلة حول هذا المفهوم؟ لا ، نحن نعلم أنك ستكتشف ذلك قريبًا! غدا سيغطي الجزء الأكثر أهمية من الدورة: مخاطر تداول المراجحة.
اعرف متى يجب أن تقوم بصفقة محمولة ومتى لا تفعل ذلك.
يجمع
