التداول الناجح = التحكم النفسي + إدارة الأموال + نظام التحليل

تعد إدارة الأموال جزءًا مهمًا من نظام التداول ، وهي في الأساس جزء من النظام الذي يحدد حجم صفقاتك. يمكنه تحديد مقدار الربح الذي يمكنك تحقيقه ومقدار المخاطرة التي يمكنك تحملها في تداول النظام.

أهمية إدارة الأموال

غالبًا ما يقال أن التداول الناجح = التحكم النفسي + إدارة الأموال + نظام التحليل. ومع ذلك ، في الواقع ، يتجاهل معظم الناس مسألة إدارة الأموال.

بعد ذلك ، دعونا نجعل لعبة إدارة الأموال: لنصنع لعبة بمعدل ربح 60٪. لديك 1000 يوان ، ولديك 100 فرصة للمراهنة ، والاحتمالات 1: 1. لذا ، كيف تضع رهاناتك لتحقيق أقصى استفادة من ربحك؟ عند قراءة ما يلي ، أقترح أن تفكر في هذا السؤال أولاً. وفقًا للاستطلاعات ، يميل الشخص العادي إلى وضع المزيد من الرهانات في المواقف غير المواتية وأقل في المواقف المفضلة. ينعكس ذلك في السوق ، غالبًا ما يتوقع الناس ارتفاعًا بعد عدة انخفاضات متتالية. أو بعد عدة ارتفاعات متتالية ، من المتوقع حدوث انخفاض. لكن هذه مجرد مغالطة مقامر ، لأن فرصة الربح لا تزال 60٪ فقط. في هذا الوقت ، تعتبر إدارة الأموال مهمة للغاية.

لنفترض أنك بدأت اللعبة بمبلغ 1000 دولار وخسرت ثلاث مرات متتالية (وهو أمر سهل للغاية من حيث الاحتمالية) ، والآن لديك 700 دولار فقط في رصيدك. بعد ذلك ، يعتقد معظم الناس أنهم سيفوزون في المرة الرابعة ، لذلك يرفعون الرهان إلى 300 يوان (300 يوان يريدون استرداد الخسارة). على الرغم من أن احتمال الخسارة أربع مرات متتالية ليس مرتفعًا ، إلا أنه لا يزال من الممكن. بعد ذلك ، لم يتبق لديك سوى 400 يوان.لتعويض الخسارة في هذه اللعبة ، يجب أن تحقق ربحًا بنسبة 150٪ ، فالفرصة ليست كبيرة. لنفترض أنك رفعت الرهان إلى 250 يوانًا ، فمن المحتمل جدًا أن تفلس بعد أربع مباريات. في كلتا الحالتين ، لا يمكن تحقيق الربح في هذه اللعبة البسيطة. بدون مفهوم إدارة الأموال ، تكون المخاطر التي يتم التعرض لها كبيرة جدًا ، ولا يتم تحقيق التوازن بين المخاطر والفرص.

يُعتقد أن 70٪ من الأشخاص في المعاملة يخسرون أموالًا ، و 10٪ من الأشخاص لا يخسرون أو يكسبون المال ، و 20٪ فقط من الأشخاص يكسبون المال. انتقل من 70٪ الخاسرين إلى 10٪ الذين على الأقل لا تخسر. إذا تم طردك ، فمن المستحيل إتمام الصفقة. عليك التأكد من أنه يمكنك الاستمرار في التداول. ومع ذلك ، غالبًا ما يتم القضاء على معظم المتداولين قبل أن تتاح لهم فرصة الفوز. بقليل من الحظ السيئ ، سيفقدون كل جهودهم السابقة. من الضروري جدًا الاستمرار في البقاء في اللعبة. فكر في الأمر ، إذا كان التغيير والتبديل البسيط في أسلوبك يمكن أن ينقذ الموقف ، فماذا ستفعل؟ عليك فقط البقاء على قيد الحياة وترك رأس المال يمر عبر الحوض الصغير المحتوم. تحتاج إلى التأكد من أن وقتك طويل بما يكفي لتزويدك بالمهارات والمعلومات اللازمة لتكون تاجرًا ناجحًا.

إدارة الأموال ووقف الخسارة

يحب الناس دائمًا تحقيق أرباح سريعة وترك مجال صغير للخسائر ، والنتيجة هي قطع الأرباح وزيادة الخسائر. كيف تحقق زيادة رأس المال على المدى الطويل؟ دعونا نتذكر هذه الأرقام: تتطلب خسارة 20٪ ربحًا بنسبة 25٪ لتحقيق التعادل ، وهو أمر سهل نسبيًا ؛ وتتطلب خسارة 40٪ ربحًا بنسبة 66.7٪ ، وهو أمر يصعب تحقيقه ؛ مطلوب ربح بنسبة 100٪ ، وهو أمر شبه مستحيل لتحويل الخسارة. بقدر ما يتعلق الأمر بتجربتي الشخصية ، يجب أن تكون خسارة 20٪ هي حد الخسارة.

ومع ذلك ، فإن هذا النوع من وقف الخسارة ليس إدارة أموال ، لأن هذا النوع من وقف الخسارة لا يخبرك بكمية البيع ، ومن المستحيل التحكم في المخاطر من خلال تعديل المركز. تعد إدارة الأموال جزءًا مهمًا من نظام التداول ، وهي في الأساس جزء من النظام الذي يحدد حجم صفقاتك. يمكنه تحديد مقدار الربح الذي يمكنك تحقيقه ومقدار المخاطرة التي يمكنك تحملها في تداول النظام. لا يمكننا استبدال الجزء الأكثر أهمية ببساطة عن طريق تحديد وقف الخسارة الذي تديره هذه العملات.

نظام إدارة وتحليل الأموال

بالعودة إلى لعبتنا السابقة ، فإن أساس الربحية هو معدل الفوز. بمعنى آخر ، يجب أن تكون نقاط البيع والشراء التي يقترحها نظام التحليل الخاص بك قادرة على تحقيق أرباح على المدى الطويل. على أساس وجود نظام تحليل فعال ، يتمثل دور إدارة الأموال في جعل نظام التحليل يخدم نفسه بفعالية من خلال تعديل الموقف وإدارة الأموال بشكل مناسب. بالنسبة للعبة أعلاه ، يمكننا أن نفترض أن نظام التحليل لديه معدل ربح 60٪ ، ولكن ليس أكثر.

إذا تم استخدامه بشكل غير صحيح ، فستكون هناك أيضًا خسائر فادحة (كما ذكرنا أعلاه ، ليس من الصعب علينا فهم سبب اختلاف أداء الاستثمار تمامًا عند استخدام نفس نظام التحليل في التداول). في هذه اللعبة ، إذا راهنت ببساطة بـ 10 يوانات في كل مرة ، فإن رأسمالي سيصل في النهاية إلى 1200 يوان. بالطبع هناك طرق أفضل للمراهنة. بمقارنة أنماط الرهان المتعددة على سبيل المثال ، من الواضح أن أنماط الرهان المختلفة تنتج نتائج مختلفة تمامًا. يمكن القول أن فهم أهمية إدارة الأموال يبدأ في فهم أحد أكبر أسرار التداول.

القسم 2 استراتيجيات إدارة الأموال

هناك عدد لا يحصى من استراتيجيات إدارة الأموال ، وقد ادعى المقامرون المحترفون منذ فترة طويلة أن هناك استراتيجيتين أساسيتين لإدارة الأموال: استراتيجية مارتينجال المكافئة واستراتيجية مارتينجال المضادة للمكافئ. في التجارة الخاسرة ، تزيد إستراتيجية مارتينجال المكافئة من حجم الحصة عندما ينخفض ​​رأس المال ؛ من ناحية أخرى ، يزيد المارتينجال المعكوس من رأس المال في صفقة رابحة أو عندما يزيد رأس مالنا.

إذا استمرت مخاطرك في الزيادة في سلسلة من الخسائر ، فستكون هناك في النهاية سلسلة من الخسائر الكبيرة جدًا التي يمكن أن تسبب لك الإفلاس ، لأن استراتيجية مارتينجال المكافئة تنطوي على مخاطرة كبيرة. يأخذ مارتينجال المضاد للمكافئ مزيدًا من المخاطر بعد سلسلة من المكاسب. في عالم الاستثمار ، سيزيد المستثمرون الأذكياء استثماراتهم ضمن حدود معينة عندما يحققون أرباحًا. هناك العديد من استراتيجيات إدارة الأموال بقدر وجود قواعد دخول السوق. فيما يلي طرق إدارة الأموال لمارتينجال المضاد.

1. وحدة واحدة لكل مبلغ ثابت. يسمح لك هذا النموذج فقط بشراء مركز بمبلغ معين من المال ، ويعامل بشكل أساسي جميع الاستثمارات على قدم المساواة ويسمح لك دائمًا بالاحتفاظ بمركز.

2. نموذج وحدة مكافئة. يعطي النموذج وزنًا متساويًا لجميع الاستثمارات في المحفظة وفقًا لقيمتها الأساسية.

3. نموذج النسبة المئوية للمخاطر: تستند قاعدة تعديل الصندوق إلى المخاطر كنسبة مئوية من رأس المال. يعطي جميع الصفقات نفس المستوى من المخاطر ويسمح بنمو ثابت للمحفظة. هذا النموذج هو الأنسب لمتابعي الاتجاه على المدى الطويل.

4. نموذج نسبة التقلب: يوفر توازناً معقولاً بين المخاطر والفرص. هذا النموذج يعمل بشكل جيد للتداولات مع نقاط وقف قريبة.