فصل 3 Margin Call และล้างพอร์ตคืออะไร ?
Margin call คืออะไร?
Margin call คือ ออเดอร์ที่คุณได้ทำการซื้อขายไว้ แต่ปรากฎขึ้นว่าออเดอร์นั้นติดลบอยู่ ซึ่งการติดลบแบบนี้จะไม่เหมือนกับการติดลบแบบปกติ เพราะการติดลบของ Margin call นั้นก็คือ การติดลบจนพอร์ตลงทุนของคุณทนต่อการติดลบไม่ไหวแล้ว จนทำให้ระบบปิดออเดอร์ที่คุณได้ทำการซื้อขายไว้โดยอัตโนมัติไม่ว่าออเดอร์ของคุณ ณ ตอนนั้นจะได้กำไรหรือขาดทุนอยู่ก็ตาม ระบบก็จติดออเดอร์ของคุณทิ้งทันทีจนทำให้เงินลงทุนของคุณเหลือติดบัญชีที่น้อยมากๆ และอาจนำไปสู่คำว่า “ล้างพอร์ต” ได้ในที่สุดและต่อจากนี้จะขอยกตัวอย่างให้เข้าใตว่ายๆ สักหน่อยเพื่อว่ามีเทรดเดอร์ท่านใดไม่เข้าใจความหมายและหลักการทำงานของ Margin call
ตัวอย่างเช่น
- มีทุนทำการซื้อขายในตลาด Forex จำนวน 1,000 ดอลลาร์สหรัฐและคุณนั้นก็ได้เปิดออเดอร์ที่ขนาด 1 Lot ก็เท่ากับว่าการเคลื่อนที่ของราคาต่อ 1 pip มีค่าเท่ากับ 10 ดอลลาร์สหรัฐ
- หากว่าออเดอร์ที่คุณเปิดนั้นเกิดติดลบขึ้นมาหรือขาดทุนเป็นเงินจำนวน 990 ดอลลาร์สหรัฐ และถ้าการเปิดออเดอร์ในครั้งนี้เกิดเคลื่อนที่ผิดท่าผิดทางไปสัก 1 pip
- จะส่งผลให้ระบบในโปรแกรม MT4 หรือ MT5 นั้นปิดออเดอร์ทันทีโดออัตโนมัต ไม่ว่าออเดอร์ที่คุณเปิดอยู่นั้นจะมีกำไรหรือขาดทุนอยู่ก็ตาม
- เพราะว่าพอร์ตการลงทุนของคุณนั้นทนต่อการติดลบไม่ไหวอีกต่อไปแล้ว ระบบจึงจำเป็นต้องตัดเนื้อร้ายนี้ให้คุณก่อน ไม่งั้นคุณอาจจะต้อง“ล้างพอร์ต”ไปในที่สุด
เทรดเดอร์มือใหม่หลายๆ ท่านที่อ่านถึงหัวข้อนี้คงกำลังสับสนอยู่ว่า ทำไมออเดอร์ของเราที่มีกำไรก่อนหน้านี้แต่เกิด Margin call ได้ จนทำให้ระบบปิดการซื้อขายของเราอัตโนมัติ ทั้งๆ ที่เรายังได้กำไรอยู่ แต่คุณไม่ต้องกังวลแต่อย่างใด เพราะยังมีตัวอย่างอีกหนึ่งข้อที่จะพาคุณไปหาคำตอบสำหรับเรื่องนี้
ตัวอย่างในกรณีที่ขาดทุนและได้กำไรอยู่แต่เกิด Margin call
- คุณมีทุนอยู่ที่ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐ และคุณนั้นได้เปิดออเดอร์ขนาด 1 Lot แต่ออเดอร์นั้นเกิดติดลบอยู่ที่จำนวน 990 ดอลลาร์สหรัฐ
- ตัวคุณนั้นไม่ได้เปิดออเดอร์ที่ติดลบอยู่ออเดอร์เดียว และก็มีออเดอร์อื่นอีกที่คุณยังได้กำไรอยู่ที่ 2,000 ดอลลาร์สหรัฐ
- การขาดทุนในตัวอย่างนี้อาจจะเกิดมาจากออเดอร์ที่คุณได้กำไรอยู่ 2,000 ดอลลาร์สหรัฐก็จริงอยู่ แต่เพราะอาจจะมีออเดอร์อื่นที่ติดลบ 2,990 ดอลลาร์สหรัฐตั้งแต่แรก
- ระบบจึงได้วิเคราะห์ภาพรวมของพอร์ลงทุนของคุณแล้วว่ายังคงติดลบอยู่ที่ 990 ดอลลาร์สหรัฐ และถ้าออเดอร์นั้นเคลื่อนผิงทางแค่ 1 pip ระบบก็จะดำเนินการปิดออเดอร์นั้นโดยอัตโนมัต
คุณมีทุน 1,000 ดอลลาร์สหรัฐ เปิดออเดอร์จำนวน 1 Lot ออเดอร์ที่หนึ่งติดลบอยู่ 990 ดอลลาร์สหรัฐ ออเดอร์ที่สองได้กำไร 2,000 ดอลลาร์สหรัฐก็จริงอยู่ ออเดอร์ที่สามติดลบ 2,990 ดอลลาร์สหรัฐ นำทั้งสามออเดอร์มาบวกลบกันจะเหลือ 10 ดอลลาร์สหรัฐ หากออเดอร์นั้นเคลื่อนที่ผิดทาง 1 pip ก็จะโดน Margin call นี่จึงเป็นเหตุผลที่ว่าทำไมจึงเกิด Margin call ทั้งที่ยังได้กำไรอยู่
การล้างพอร์ต Forex คืออะไร
การล้างพอร์ต มีความหมายว่า คุณขาดทุนจากการลงทุนใน Forex ครั้งนี้จนทำให้ระบบปิดออเดอร์ให้อัตโนมัติ ซึ่งจะเท่ากับว่าเงินลงทุนทั้งหมดที่คุณมีจะกลายเป็น 0 ทันที หรือหากมีเหลือติดพอร์ต ก็น้อยมากจนลงทุนใหม่ไม่ได้เลย (การล้างเงินออกจากพอร์ตลงทุนนั่นเอง) สาเหตสำคัญที่ทำให้เกิดการล้างพอร์ตส่วนมาก คือการ overtrade ที่เกิดจากความตั้งใจว่าซื้อราคานี้แล้วได้กำไรแน่นอน ถึงแม้ว่าจะขาดทุนแล้วก็ยังตัดสินใจที่จะช้อนราคาต่อไปเรื่อยๆ เพราะมั่นใจว่าทิศทางเงินจะต้องเป็นไปตามที่ตัวเองคาดการณ์ไว้ ขณะที่บางคนก็ถูกล้างพอร์ตเพราะไม่ยอม Stop loss หรือไม่ยอมปิดออเดอร์เพราะเห็นว่าตัวเองขาดทุนอยู่ จะให้ปิดตอนนี้ก็รับไม่ได้ รู้ตัวอีกทีก็ถูกล้างพอร์ตไปเรียบร้อยแล้ว
ทั้ง 2 สาเหตุของการถูกล้างพอร์ตนั้น ล้วนแต่เป็นสาเหตุที่เกิดจากความโลภ ลการไม่รู้จักคำว่า Money Management ซึ่งถ้าหากยังเป็นแบบนี้ไปเรื่อยๆ ก็เป็นอันรับรองได้เลยว่า คุณจะต้องถูกล้างพอร์ตแบบนี้ไปอีกนานและอาจถึงขั้นหมดเนื้อหมดตัวเลย
สิ่งที่นักลงทุนต้องมี ถ้าไม่อยากล้างพอร์ต Forex
เพื่อไม่ให้ต้องเกิดการล้างพอร์ต Forex บ่อยๆ เพราะฉะนั้นการเรียนรู้เกี่ยวกับเรื่องนี้จึงเป็นสิ่งที่มีความสำคัญมาก และสิ่งที่เป็นพื้นฐานที่นักเทรด Forex ควรรู้ไว้ได้แก่
1. การวามแผนเงินลงทุน ไม่ว่าคุณจะมีเงินลงทุนก้อนใหญ่แค่ไหนก็ตาม แต่ให้ Deposit เข้าไปเพียง 50% ของเงินทั้งหมดก็พอ เพราะถ้าหากเกิดความผิดพลาดขึ้น อย่างน้อยก็ยังเหลือเงินลงทุนสำรองไว้แก้มือ และไม่ทำให้คุณหมดตัวนั่นเอง ซึ่งหากโชคดีแก้มือได้กำไรกลับคืนมาก็จะคุ้มค่าเป็นอย่างมาก
2. คนส่วนมากมักจะหลงไปกับโบนัสที่โบรกเกอร์จะจ่ายให้ จึงทำให้หลวมตัวลงทุนมากกว่าปกติเพื่อให้ได้โบนัสนั้นๆ ซึ่งเป็นเรื่องที่ผิดพลาดมาก วิธีการลงทุนที่ดีที่สุด คือเมื่อไรที่ได้กำไรจนเท่าทุนแล้ว ให้รีบถอนทุนออกมาทันทีแล้วให้เอากำไรในส่วนนั้นไปเล่นแทน เพียงเท่านี้คุณก็ไม่ขาดทุนแล้วล่ะ แม้ว่าจะเล่นเสียก็ตาม เพราะได้นำเงินทุนออกมาเรียบร้อยแล้วนั่นเอง และถึงแม้จะแพ้หมดก็ยังนำเงินทุนกลับไปลงทุนใหม่ได้อีกด้วย
3. รู้จักการ Cut loss หรือการยอมรับสภาพการขาดทุนเพื่อไม่ให้ต้องขาดทุนไปมากกว่านี้ โดยตัวเลขที่อยู่ในเกณฑ์ที่ดี คือไม่เกิน 10% จากเงินลงทุน ทั้งนี้เมื่อขาดทุน คุณอาจจะหยุดเล่นก่อนก็ได้ แล้วมองหารสาเหตุที่ทำให้ขาดทุนเพื่อจะได้ปรับปรุงแก้ไขให้ดีขึ้น จากนั้นจึงกลับมาเริ่มเทรดอีกครั้ง
4. การตั้งเป้ากำไรไว้ ควรกำหนดไว้เลยว่า คุณอยากได้ผลกำไรจากการลงทุนแต่ละครั้งเป็นเท่าไร สมมติตั้งไว้ที่ 5% ของเงินทุนทั้งหมด เมื่อได้กำไรตามที่ต้องการแล้วก็ให้ปิดออเดอร์ทันที เพียงเท่านี้ก็ไม่ทำให้ต้องล้างพอร์ต Forex แล้วล่ะ ดังนั้นลองมาตั้งเป้ากำไรกันดู
ทั้ง 4 วิธีนี้เป็น Money Management ที่เหล่านักลงทุน Forex มืออาชีพนิยมใช้มากที่สุด ซึ่งคุณสามารถนำไปปรับเปลี่ยน หรือเพิ่มเติมได้ตามความเหมาะสม ถ้าหากใช้วิธีดังต่อไปนี้แล้วยังถูกล้างพอร์ตอีก ก็ควรจะต้องพิจารณาการวางแผนการเงินใหม่ หรือต้องพิจารณาการลงทุนของคุณใหม่อีกครั้งว่าเกิดจากปัญหาใดที่ทำให้เกิดการขาดทุน เพราะไม่แน่ว่าอาจจะเกิดจากเรื่องของจิตวิทยาการลงทุนแทนก็เป็นไปได้
