Trong hai ngày qua, tin tức về "quỹ ngoại hối" đã thổi bùng lên giới ngoại giao. Trong số những người tham gia, có những nhà quản lý quỹ kỳ cựu đã nhiều năm gắn bó với hệ thống và đội ngũ, cũng có những người mới vào nghề máu tươi, gặp nhau cũng không muộn. Tuy nhiên, kết cục cuối cùng chẳng khác gì trò đánh trống bỏ dùi hoa, mất tất cả. Khi ngành tài chính ngày càng phát triển thì các hình thức gian lận tài chính cũng trở nên đa dạng và phức tạp hơn. Những bông hoa ngẫu nhiên đang dần trở nên quyến rũ, điều thú vị nhất của thời đại này là sự cùng tồn tại của sự lừa dối và cơ hội.
01
"kế hoạch Ponzi" là gì
Ponzi là tên gọi lừa đảo đầu tư trong lĩnh vực tài chính, là tổ tiên của mô hình kim tự tháp (Pyramid scheme), và rất nhiều mô hình kim tự tháp bất hợp pháp sử dụng thủ thuật này để thu tiền. Kiểu lừa bịp này do một thương nhân đầu cơ tên là Charles Ponzi "sáng chế" ra, ở Trung Quốc còn được gọi là "phá tường đông trả tường tây", "sói trắng găng tay trống". Đặc biệt, sự xuất hiện của tài chính Internet đã khiến cho loại lừa đảo này trở nên khó phân biệt hơn, chưa kể công chúng nói chung, ngay cả sinh viên đại học, giáo sư, công chức và những người có học thức cao khác cũng dính líu sâu vào nó và không thể tự thoát ra được. So với gian lận tài chính nói chung, "kế hoạch Ponzi" có nhiều nạn nhân hơn, tầm ảnh hưởng rộng hơn, tác hại sâu hơn, che giấu mạnh hơn và tác hại xã hội lớn hơn. Nhìn chung, những trò gian lận này có một số đặc điểm sau:
1. Năng suất cao. "Lợi suất cao đồng nghĩa với rủi ro cao. Nếu lợi suất vượt quá 6% sẽ là một dấu hỏi. Nếu vượt quá 8% sẽ rất nguy hiểm. Nếu vượt quá 10%, bạn phải sẵn sàng mất hết tiền gốc." Phát biểu trên diễn đàn. Lợi nhuận cao là phương pháp phổ biến được nhiều công ty lừa đảo sử dụng để gây nhầm lẫn cho các nhà đầu tư, vì vậy khi tham gia vào các giao dịch đầu tư tài chính, người ta phải ghi nhớ một nguyên tắc: lợi nhuận cao và rủi ro cao, không có sản phẩm tài chính nào đảm bảo lợi nhuận cao mà không có rủi ro .
2. Cấu trúc kim tự tháp cũng là một thói quen rất phổ biến. Cấu trúc kim tự tháp trước tiên là phân loại các thành viên theo số tiền đầu tư của họ, sau đó các thành viên nhận được một tỷ lệ phần trăm tiền thưởng nhất định thông qua quá trình phát triển và tuyến dưới.Các cấp độ khác nhau có số tiền thưởng khác nhau.
3. “Mượn nợ mới trả nợ cũ”, lấy tiền của người sau bù cho thu nhập của người trước, hoa tay múa chân. Vì hoàn toàn không thể thực hiện được lợi tức đầu tư đã hứa, nên lợi tức đầu tư của khách hàng cũ chỉ có thể được thực hiện bằng cách tham gia khách hàng mới hoặc các thỏa thuận tài chính khác. Điều này đặt ra yêu cầu khá cao đối với dòng vốn của “kế hoạch Ponzi”. Do đó, những kẻ lừa đảo luôn cố gắng mở rộng phạm vi khách hàng và quy mô hút tiền, để có đủ không gian cho tiền di chuyển và trang trải. Hầu hết những kẻ lừa đảo không bao giờ từ chối bổ sung vốn mới, bởi vì chiếc bánh càng lớn, không chỉ lợi nhuận đáng kể hơn mà còn giảm đáng kể nguy cơ phá vỡ chuỗi vốn và thời gian lừa đảo có thể kéo dài hơn rất nhiều.
Trên thực tế, nhiều người biết đó là lừa đảo nhưng họ đã không cưỡng lại được sự cám dỗ “đầu tư thấp, lợi nhuận cao” để duy trì thu nhập của mình. Lớp sơn ngoài của những kế hoạch Ponzi này không quá đặc sắc, chỉ là có quá nhiều người bị lợi nhuận làm mờ mắt và bị dục vọng làm mờ mắt, cho dù có nghi ngờ thì họ cũng thường sẵn sàng làm con thiêu thân trước sự cám dỗ của việc chuyển nhà. Khám phá các lớp của nó, về bản chất nó rất giống một kim tự tháp, nhưng không có ông Ponzi nào lên kế hoạch cho tất cả những điều này, trên thực tế, hàng nghìn người đã tham gia vào một chút của nó.
Vì vậy, đừng nghĩ rằng bạn đang đứng trên đỉnh của kim tự tháp này, thực ra bạn chỉ là cục đất dưới đáy mà thôi. Trên đời này không có nước mà không có nguồn, và không có của cải nào mà không có. Trước sự cám dỗ quá lớn, chúng ta cần phải thận trọng hơn, nếu không, "bạn đang nhìn chằm chằm vào tiền lãi mà anh ta đưa cho bạn, và anh ta đang nhìn chằm chằm vào tiền gốc của bạn".
02
Cách xác định quỹ ngoại hối
Đĩa quỹ là một phương thức tiếp thị mà nền tảng tuyên bố có thể quản lý tiền của khách hàng một cách thống nhất, ủy thác cho các nhà giao dịch cấp cao thực hiện giao dịch và kiếm được lợi nhuận cao ổn định cho khách hàng, từ đó thu hút tiền của khách hàng và khách hàng không thực hiện bản thân các giao dịch.
Tương tự như mô hình quản lý tài sản thay mặt cho khách hàng, có thể có một bộ phận nhỏ trong số họ thực sự đầu tư tiền của khách hàng vào thị trường và thực hiện kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt, nhưng tỷ lệ hoàn vốn thực sự ổn định có thể cao đến mức nào thì rất đáng nghi ngờ. là. Hơn nữa, hầu hết các nền tảng trong thị trường này hoàn toàn không đầu tư tiền của khách hàng vào thị trường và áp dụng một mô hình tương tự như sơ đồ kim tự tháp, dựa vào các quỹ tiếp theo để trả cho khoản thặng dư đã hứa của các quỹ trước đó. bị hỏng, khách hàng sẽ khó lấy lại được tiền gốc của mình. Do đó, loại tấm vốn này còn được gọi là sơ đồ kim tự tháp.
Loại mô hình kim tự tháp này thường trả thu nhập thành nhiều đợt, một khi các khoản tiền tiếp theo không được theo dõi, việc trả lãi sẽ bị dừng lại vì nhiều lý do khác nhau và cuối cùng những khách hàng tham gia sau khó có thể hoàn lại tiền gốc. Nền tảng có thể sử dụng một số điều kiện thị trường khắc nghiệt để rửa tiền của khách hàng và nói với khách hàng rằng do Brexit hoặc sự cố thiên nga đen của đồng franc Thụy Sĩ, tài khoản sẽ bị thanh lý.
Giống như tất cả các trò gian lận, các quỹ ngoại hối quảng cáo lợi nhuận cao để gây nhầm lẫn cho các nhà đầu tư cả tin. Dưới sự cám dỗ của lợi nhuận cao và sự tẩy não lặp đi lặp lại, những người tử tế thường khó cưỡng lại sự cám dỗ.
Để tránh bị lừa dối, các nhà đầu tư trước tiên phải hiểu kiến thức quản lý ngoại hối chính thức, và nên dựa vào các phương tiện truyền thông ngoại hối, những người hành nghề có kinh nghiệm và các công ty chứng khoán tài chính chính thức để hiểu. Giám sát ngoại hối và an ninh nền tảng từ lâu đã hình thành sự đồng thuận chung trong ngành, gian lận giấy phép quỹ, nhiều cái gọi là tài liệu bằng chứng, và kiểm tra ở nước ngoài chỉ có thể đánh lừa những nhà đầu tư mới làm quen hoàn toàn không biết gì về ngành ngoại hối.
Thứ hai, các nhà đầu tư phải hiểu các giao dịch tài chính khó khăn như thế nào, chưa kể việc tìm kiếm các nhà giao dịch ổn định lâu dài khó khăn như thế nào, nếu có hiệu suất ổn định như vậy, tại sao cần sử dụng mô hình MLM để phát triển ngoại tuyến? Chỉ cần bên nền tảng tổ chức một lượng lớn giao dịch vốn, thì có thể kiếm được lợi nhuận ổn định mà không mất tiền, ai trên đời này sẽ làm Lôi Phong và giúp Tiểu Bạch kiếm tiền miễn phí?
Ngoài ra, các lệnh bán, trượt giá và thanh khoản được các quỹ liên tục quảng cáo chỉ là áp dụng khái niệm thị trường ngoại hối chính thức, khiến các nhà đầu tư tin đó là sự thật và lầm tưởng rằng có những thương nhân cấp thần đang thực sự giao dịch. Trên thực tế, tất cả các đường cong giao dịch và hành vi đặt lệnh của các quỹ có thể được giả mạo trong nền.
03
bản tóm tắt
Trong cuốn sách Madness, Panic, and Crash, Giáo sư Charles Kindleberger viết: "Chúng tôi tin rằng sự lừa dối được thúc đẩy bởi nhu cầu... Trong thời kỳ thịnh vượng, sự giàu có được tạo ra, mọi người tham lam và những kẻ lừa đảo xuất hiện và khai thác mong muốn giàu có của mọi người ."
Lý do chính khiến kế hoạch Ponzi có thể tự phát sinh là do nhiều người mua nó với giá cao, mong đợi một khoản lợi nhuận hoàn toàn phi thực tế, tôi tin rằng sẽ luôn có kẻ ngu ngốc nhất tiếp quản, giống như những bông hoa tulip điên rồ hồi đó. Người Hà Lan tin chắc rằng “hoa tulip sẽ luôn luôn hot.” Tiếp tục đi, trong tương lai không xa, các nhà đầu tư từ khắp nơi trên thế giới sẽ tập trung tại Hà Lan để mua hoa tulip với bất kỳ giá nào mà người Hà Lan đưa ra.” Năm 1929, khi Hoa Kỳ thị trường chứng khoán sụp đổ, ngay cả các giáo sư đại học và nhiều chuyên gia nổi tiếng cũng tin rằng thị trường chứng khoán sẽ tăng mãi mãi..... ....
Ngày nay chúng ta không hơn gì những người Hà Lan chiên hoa tulip hồi đó. Những bài học xương máu nhắc đi nhắc lại với chúng ta rằng, đừng bao giờ cho rằng mình hơn người và có thể thoát khỏi tiếng trống đánh trống bỏ qua hoa lá cuối cùng, dù thoát được 100 lần đầu, nhưng lần thứ 101 bạn sẽ gục ngã. không bao giờ chết phức tạp.
Thêm
