هل تعرف كيفية اختيار وسيط جيد؟

يجب أن يعكس اختيارك للوسيط أسلوبك الاستثماري - سواء كنت تميل نحو التداول النشط أو أسلوب الشراء والاحتفاظ الأكثر سلبية.

تأكد دائمًا من أن الوسيط الخاص بك مرخص بالكامل من قبل السلطات التنظيمية الحكومية وFINRA ومسجل (بشكل فردي أو عبر شركته) لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC).

تتضمن الأسئلة الرئيسية التي يجب طرحها على الوسيط "كيف تتقاضى رسومًا مقابل خدماتك؟" و"هل تلتزم بالمعايير الائتمانية أو معايير الملاءمة؟"

يمكن أن يكون المستشارون الآليون بديلاً أرخص للوسطاء البشريين، لكنهم لا يسمحون بالحصول على المشورة أو المشاركة من جانبك.

ابحث عن المستشارين الآليين لأن بعضهم مصمم خصيصًا لجماهير مختلفة (على سبيل المثال، هناك مستشارون آليون موجهون خصيصًا للنساء).

هناك نوعان من الوسطاء: الوسطاء العاديون الذين يتعاملون مباشرة مع عملائهم والوسطاء والبائعين الذين يعملون كوسطاء بين العميل والوسيط الأكثر شهرة.

يحظى الوسطاء العاديون عمومًا باحترام أعلى من البائعين الوسطاء. هذا لا يعني أن جميع الموزعين سيئون بطبيعتهم، كل ما في الأمر هو أنك تحتاج إلى التحقق منهم قبل التسجيل. الوسطاء العاديون مثل أولئك الذين يعملون لدى TD Ameritrade وCapital One وFidelity هم أعضاء في منظمات معترف بها مثل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ومؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية (SIPC).

الوسيط هو وسيط بين المستثمر وبورصة الأوراق المالية - السوق حيث يتم شراء وبيع الأصول المالية. نظرًا لأن بورصات الأوراق المالية تقبل فقط الطلبات من الأفراد أو الشركات الأعضاء في تلك البورصة، فأنت بحاجة إلى وسيط للتداول نيابةً عنك، أي لتنفيذ أوامر الشراء والبيع. يقدم الوسطاء هذه الخدمة ويتم تعويضهم إما من خلال العمولات أو الرسوم أو الدفع عن طريق البورصة نفسها.

قد يكون الوسيط مجرد متلقي أوامر، ينفذ الصفقات التي تريد أنت، العميل، القيام بها. ولكن في الوقت الحاضر، العديد من الوسطاء يطلقون على أنفسهم لقب "المستشارين الماليين" أو "الممثلين الماليين" ويفعلون أكثر من ذلك بكثير. بالإضافة إلى تنفيذ أوامر العملاء، يمكن للوسطاء تزويد المستثمرين بالأبحاث والتخطيط الاستثماري والتوصيات ومعلومات السوق.